Что такое трейдинг и кто такой трейдер на самом деле: главное о торговле на бирже

Трейдинг — торговля на бирже. Трейдер — человек, который совершает сделки: продаёт и покупает ценные бумаги или другие активы, чтобы получить прибыль.

В Сети можно увидеть рассказы трейдеров о том, как они зарабатывают несколько десятков тысяч рублей в день, сидя в уютном кресле у компьютера. Но на самом деле торговля сопряжена с большим числом рисков — заработать на ней получается не всегда.

В этом материале Skillbox Media расскажем главное, что нужно знать о трейдинге и трейдерах.

• Что такое трейдинг
• Кто такой трейдер и чем он отличается от инвестора
• Какие есть виды трейдинга
• Какие есть стратегии и какие методы анализа в них используют
• Что нужно, чтобы работать трейдером
• Чем занимается трейдер в течение дня
• Какие навыки нужны, чтобы торговать
• Какие качества необходимы, а какие помешают
• Сколько может заработать трейдер
• Какие риски есть в торговле на бирже
• Как стать трейдером
• Какие перспективы есть у трейдера
  

Что такое трейдинг и на чём зарабатывает трейдер

Трейдинг — торговля на финансовом рынке с целью получить прибыль. Объясним механику торговли для тех, кто только погружается в тему.

Финансовый рынок — широкое понятие. В финансовый рынок входят, например, фондовый рынок — площадка для торговли акциями и облигациями; срочный рынок — на нём торгуют фьючерсами и опционами; валютный рынок — на нём торгуют валютой.

Всё, что можно купить и продать на рынке, называют инструментами торговли. Ещё есть понятие «активы» — так называют всё, что можно купить и продать не на срочном рынке. К активам относятся акции, облигации, валюта, сырьевые товары и так далее. Фьючерсы и опционы нельзя назвать активами, потому что это договоры на совершение сделок с активами. Но для удобства мы будем использовать этот термин и по отношению к ним.

У каждого инструмента есть рыночная цена, по которой можно его купить или продать. Цена зависит от множества факторов и постоянно меняется. Например, на стоимость акций влияет финансовое положение компании, состояние экономики и даже новостной фон.

Логика заработка на финансовом рынке сводится к тому, чтобы купить актив дешевле, а продать дороже. Например, если купить акции «Сбера», когда они стоят 250 рублей, и продать, когда цена выросла до 300 рублей, одна акция принесёт прибыль в 50 рублей. Если человек купил тысячу акций, а потом продал их, он заработает на одной сделке 50 000 рублей без учёта комиссий и других расходов.

Кто такой трейдер и чем он отличается от инвестора

Трейдер — человек, который торгует на финансовом рынке: покупает, когда актив дешёвый, и продаёт, когда он дорогой. Чаще всего трейдеры совершают сделки с акциями, фьючерсами, опционами и валютой.

Трейдер может торговать как частное лицо — увеличивать свой капитал. Ещё он может работать в штате компании — например, фонда, управляющего деньгами клиентов. В этом случае специалист тоже занимается торговлей, но может, например, не совершать сделки самостоятельно, а анализировать рынок и искать торговые идеи.

Инвесторы тоже торгуют акциями, валютой и другими инструментами. Но трейдер и инвестор — разные понятия.

Трейдер совершает много быстрых сделок, чтобы получить прибыль от каждой из них. Например, покупает 100 акций по 250 рублей и продаёт их через несколько дней, когда цена вырастает до 263 рублей за акцию. Таких сделок много — трейдер постоянно что-то продаёт и покупает.

На счёте трейдера обычно лежат свободные деньги. Он совершает сделки на небольшую часть капитала, чтобы уменьшить риски, — например, если на счету миллион рублей, может покупать акции на 100–200 тысяч.

Инвестор вкладывает средства надолго — чтобы получать дивиденды и купоны и приумножать стоимость портфеля. Он тоже продаёт и покупает активы, но не так часто. Например, инвестор может купить акции и держать их у себя десять лет — за это время стоимость актива может вырасти в два-три раза.

На счёте инвестора почти нет свободных денег: большая часть капитала вложена в активы. Иногда инвестор продаёт ценные бумаги, если думает, что цена на них снизится, или докупает акции, если находит перспективную компанию.

Какие есть виды трейдинга

В зависимости от подхода к торговле выделяют разные виды трейдинга. Расскажем о самых распространённых.

Выделяют такие виды трейдинга, как скальпинг, дейтрейдинг, позиционная торговля и свинг-трейдинг.

• Скальпинг — когда трейдер покупает и продаёт активы при минимальном колебании цены. Время сделки составляет всего несколько секунд или минут. Но, если трейдер покупает актив и продаёт его через несколько секунд, это также могут называть высокочастотным трейдингом. Для него обычно используют специальные программы-роботы.
• Дейтрейдинг — когда трейдер проводит все сделки в рамках одной торговой сессии, то есть за день. Вечером он закрывает все свои позиции. Этот вид трейдинга также называют внутридневным.
• Позиционная торговля — когда трейдер открывает позицию под какое-то событие, которое повлияет на цену актива. Например, под новость о выплате дивидендов.
• Свинг-трейдинг — это трейдинг на основе тренда. Трендом в торговле называют направление движения цены. Если трейдер видит, что цена движется вверх, он открывает позицию и может удерживать её несколько дней.

В некоторых источниках говорят также о среднесрочном и долгосрочном трейдинге. Но иногда эти виды торговли относят не к трейдингу, а к инвестированию.

Какие есть стратегии трейдинга

Торговая стратегия — это набор правил, по которым трейдер принимает решения: когда входить в сделку, когда из неё выходить, каким объёмом торговать и какой риск считать допустимым.

Стратегия обеспечивает системную торговлю. Трейдер не просто покупает актив, потому что «кажется, цена вырастет» — он действует по заранее намеченному плану. При этом стратегия не гарантирует прибыль в каждой сделке. Её задача — задать подход, при котором потенциальная доходность, частота сделок и уровень риска соответствуют целям трейдера.

Обычно стратегия описывает ключевые элементы торговли:

• Рынок и торговые инструменты. То есть то, чем трейдер торгует: акции, валюта, фьючерсы, криптовалюта или другие активы.
• Условия входа в сделку. Это сигнал (событие), после которого трейдер открывает позицию. Им может быть, например, новость о компании.
• Условия закрытия позиции. То есть ситуации, в которых трейдер зафиксирует прибыль или наоборот — убыток.
• Правила управления рисками. Обычно это правила, которые помогают уменьшить потенциальные потери: например, трейдер определяет, какую часть капитала задействует в одной сделке и какой убыток допустим.

У каждого трейдера своя стратегия. Допустим, один трейдер торгует только акциями российских компаний. Он совершает сделки, основываясь на новостях, которые могут повлиять на стоимость акций. В день он открывает 3–4 позиции и закрывает их через пару часов.

Другой трейдер тоже торгует акциями, но использует технический анализ. Он совершает 50–100 сделок в день и зарабатывает на минимальном изменении цены.

Какие методы анализа используют трейдеры

Чтобы предполагать, как изменится цена актива, трейдеры используют разные методы. Два основных подхода — фундаментальный и технический анализ.

Фундаментальный анализ — это оценка факторов, которые могут влиять на стоимость актива. Например, при анализе акций компании изучают её финансовые результаты: выручку, прибыль, долговую нагрузку, денежные потоки. Также учитывают положение компании на рынке, перспективы отрасли и события, которые могут повлиять на бизнес.

Технический анализ — это оценка движения цены и других рыночных данных. Его сторонники исходят из того, что в поведении участников рынка могут возникать повторяющиеся закономерности, которые помогают искать потенциальные точки входа и выхода из сделок.

В техническом анализе много методов. Один из самых распространённых — индикаторы, то есть математические алгоритмы, которые обрабатывают исторические данные и визуализируют результаты в виде линий, гистограмм, полос или других графических элементов на графике.

Кроме фундаментального и технического анализа, трейдеры используют и другие подходы. Например, новостной анализ — оценивают события, связанные с активом, — или сентимент-анализ, чтобы понять настроения участников рынка и предположить, как они повлияют на цену. Часто в стратегиях комбинируют одновременно несколько методов.

Что нужно, чтобы работать трейдером

Трейдер может работать на компанию — банк, брокера, инвестиционный фонд. А может торговать сам, на свои деньги.

В первом случае трейдеру нужны только навыки. Он будет работать с деньгами клиентов или компании — отвечать за то, чтобы капитал увеличивался.

Во втором случае трейдеру, кроме навыков, понадобится брокерский счёт и капитал. В Сети встречаются разные рекомендации: кто-то говорит, что понадобится минимум 50 тысяч долларов, кто-то говорит, что можно стартовать с 200 тысячами рублей.

Если стартового капитала недостаточно, у трейдера есть два выхода:

• использовать кредитное плечо — заём у брокера: тот предоставляет деньги на сделку в долг;
• обратиться в компании, которые предоставляют брокерский счёт, но берут себе процент от прибыли.

В обоих случаях это повышенный риск: трейдер будет распоряжаться не собственными, а заёмными деньгами.

Чем занимается трейдер и как проходит сделка

Трейдер совершает сделки — биржевые и внебиржевые. Но это не значит, что он всё время покупает и продаёт активы.

Технически, чтобы совершать сделки, трейдер ищет торговые идеи, определяет условия входа в сделки и выхода из них, рассчитывает риски, фиксирует результаты — то есть занимается аналитикой. Так, он может вести журнал сделок: записывать все их, чтобы потом оценить, какие решения принесли прибыль, а какие — убыток, и скорректировать стратегию. Всё это занимает около 90% времени.

10% времени трейдер торгует — открывает и закрывает сделки. Есть два основных типа сделок:

• лонг — трейдер покупает актив, ждёт, пока цена на него повысится, и продаёт;
• шорт — трейдер берёт актив «в долг» у брокера, продаёт, а когда цена снижается, покупает и возвращает долг.

Подробнее о том, как работают лонг и шорт, можно почитать здесь.

У опытных трейдеров, которые работают в компаниях, бывают другие обязанности. Они могут составлять торговые стратегии, контролировать лимиты клиентов, оформлять и сопровождать сделки, готовить отчёты. Это зависит от того, что нужно работодателю.

Какие навыки нужны для торговли

Чтобы зарабатывать на бирже, трейдер должен разбираться в том, как устроен рынок, и уметь:

• Работать в торговом терминале. Нужно знать, чем различаются разные типы заявок, какие бывают лимиты, как работает кредитное плечо. А ещё уметь настраивать терминал под себя — например, чтобы получать свежие новости об активах, которыми вы планируете торговать.
• Проводить фундаментальный и технический анализ. То есть нужно понимать бухгалтерские и финансовые отчёты, а также уметь работать с индикаторами.
  
• Управлять капиталом. Рассчитывать долю капитала, которую можно использовать для сделок без риска потерять всё. Ставить финансовые цели и составлять планы, как достичь их с имеющимся капиталом.
• Управлять рисками. Для каждой сделки нужно уметь рассчитывать потенциальную прибыль и убытки. Ещё важно уметь контролировать объёмы торгов, диверсифицировать риски, составлять торговый план.

Все эти навыки можно получить самостоятельно.

Какие качества нужны, а какие помешают успешной торговле

Опытные трейдеры говорят, что новичку нужен аналитический склад ума, самодисциплина и стрессоустойчивость. Стрессоустойчивость важна, потому что торговля сопряжена со стрессом. Трейдер рискует деньгами, поэтому переживает.

Не помешает развитая интуиция. Она поможет быстрее принимать решения в неоднозначных ситуациях.

Ещё важна организованность. Торговля и аналитика требуют времени: совершать успешные сделки за пару минут в день невозможно. Поэтому трейдеры чаще всего следуют графику — например, работают целый день.

«То, сколько времени вам понадобится, зависит от выбранной стратегии. Это может быть и час в месяц, и несколько часов ежедневно. В любом случае важно строгое расписание и системность.

Мой день полностью подчинён графику. Есть время для торговли, аналитики, заполнения дневника. Есть отдельный день для анализа американских акций, сырья и индексов. Иначе можно прилипнуть к монитору и безрезультатно смотреть в него дни напролёт. Торгую я считаные минуты в неделе, всё остальное время занимает аналитика и так называемая рутина».

Юлия Афанасьева,
практикующий трейдер, преподаёт в учебном центре компании «Финам» и на курсе «Трейдинг» в Skillbox

Азарт и импульсивность могут помешать торговле. Если не научиться управлять ими, можно потерять капитал. Подобные случаи не редкость, особенно среди новичков.

Например, трейдер купил акции на 100 тысяч в расчёте продать их подороже, но цена на них упала. Из-за импульсивности он тут же продал их, загорелся идеей покрыть убыток и начал совершать необдуманные сделки, на которых потерял большую часть капитала.

Сколько зарабатывают успешные трейдеры

Всё зависит от того, чем занимается трейдер — работает как специалист в штате или торгует со своим капиталом. Рассмотрим оба варианта.

Средняя зарплата в вакансиях для трейдеров в сентябре 2026 года составляла 79 144 рублей в месяц по данным «ГородРабот.ру». На рынке же можно найти вакансии и с зарплатой больше 200 тысяч рублей в месяц. Как правило, всё зависит от ответственности и результата: чем большая ответственность лежит на специалисте и чем лучше он выполняет задачи, тем больше ему готовы платить.

У трейдеров, которые торгуют сами, нет потолка дохода — всё зависит от опыта, навыков и капитала. Чем больше капитал, тем больше можно заработать. Заработок считают за месяц или как годовой процент.

Гарантированного дохода нет. В один день можно заработать 50 тысяч, в другой — потерять 600 тысяч.

Какие риски есть в трейдинге

Главная опасность — то, что трейдинг может принести недостаточно прибыли или даже убыток, особенно если торговать без опыта и совершать сделки на эмоциях. В трейдинге много рисков — чаще всего говорят о следующих.

Рыночный риск. Цена актива может резко измениться из-за новостей, экономических событий, действий крупных участников рынка или общего изменения спроса и предложения. Из-за этого можно потерять часть вложенных средств.

Риск ликвидности. Иногда актив сложно быстро купить или продать по ожидаемой цене. При низкой ликвидности разница между ценами покупки и продажи может быть большой, а крупная заявка — исполниться лишь частично или по менее выгодной цене.

Риск использования кредитного плеча. Плечо позволяет открывать позиции на сумму, превышающую собственный капитал трейдера. Оно увеличивает не только потенциальную прибыль, но и убытки. При неблагоприятном движении рынка потери могут быстро вырасти, а брокер — принудительно закрыть позицию.

Риск проскальзывания. Сделка не всегда исполняется по цене, которую трейдер видел в момент отправки заявки. На быстро меняющемся или малоликвидном рынке фактическая цена исполнения может оказаться хуже ожидаемой — это может привести к убыткам.

Технический риск. Интернет может пропасть, торговая платформа — работать со сбоями, а заявку можно отправить с ошибочными параметрами. Такие ситуации способны помешать вовремя открыть, изменить или закрыть позицию.

От рисков нельзя избавиться полностью, но можно их уменьшить, если подходить к торговле системно.

Читайте также:

Почему новички теряют деньги на инвестициях и как этого избежать

Как стать трейдером, если ничего не знаешь о торговле

Есть три способа: учиться самому, получить высшее образование или пройти профильные курсы. Разберём каждый из них подробнее.

Учиться самому можно в интернете: читать статьи о трейдинге, изучать советы аналитиков, подписаться на трейдеров в соцсетях. Информации в открытом доступе много, и можно сразу использовать полученные знания на практике.

Сколько продлится самостоятельное обучение — будет зависеть от ваших способностей. Можно сказать, что трейдер учится всегда: первые год-два узнаёт азы, потом совершенствует навыки.

Самостоятельное обучение рискованнее всего. Новичок без подготовки почти со стопроцентной вероятностью потеряет весь капитал. Иллюстрация этому — пример трейдера Марка Вайнштейна: на своей первой сделке он потерял 7800 долларов из имеющихся 8400. Эта история описана в книге Джека Швагера «Биржевые маги».

Высшее финансовое или экономическое образование даст структурированную информацию о том, как устроен рынок, каким законам он подчиняется и как работать с деньгами. Выпускники вузов делают меньше ошибок, чем те, кто учился самостоятельно.

На получение высшего образования нужно потратить от четырёх лет. А потом — ещё как минимум несколько месяцев для того, чтобы разобраться в биржевой торговле. В вузах не будут целенаправленно учить трейдингу, поэтому работу в терминале придётся освоить самому.

Пройти профильные курсы проще всего. На курсах дают знания, необходимые трейдеру, и проверяют их усвоение на практике. Показывают интерфейс терминала, объясняют, как в нём работать, рассказывают о рисках и финансовом планировании, учат принимать осознанные решения. Поэтому выпускники курсов лучше других подготовлены к самостоятельной торговле.

Обучение на курсах длится от нескольких недель до нескольких месяцев — в зависимости от программы и глубины материала. Если выбрать хороший курс, после него не придётся что-то изучать самостоятельно — останется только совершенствовать навыки.

В любом случае для старта нужно будет изучить основы, освоить работу в терминале, составить стратегию, выбрать брокера и открыть счёт. В самом начале, чтобы не потерять большую часть капитала, можно тренироваться на демосчёте или совершать сделки на небольшие суммы.

Какие перспективы и карьерные пути есть у трейдера

Основная перспектива — рост дохода. Успешный трейдер со временем наращивает капитал и зарабатывает больше. Некоторые собирают для этого команду: ищут трейдеров, обучают их и разрабатывают стратегии торговли.

Другие трейдеры получают доступ к инструментам для профессионалов, берут счета в доверительное управление, открывают свои фонды или управляют чужими. Для этого нужно стать квалифицированным инвестором или получить аттестат специалиста финансового рынка.

У квалифицированных инвесторов есть доступ к инструментам, которыми не могут пользоваться новички, — например, к еврооблигациям и акциям, которые не торгуются на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Чтобы получить такой статус, нужно обратиться к брокеру.

Есть восемь условий, при которых можно получить статус квалифицированного инвестора. Например, его выдают, если:

• стоимость активов — не менее 24 миллионов рублей;
• средний доход человека за последние два года — не менее 12 миллионов рублей в год;
• есть сертификат или аттестат, входящий в перечень Банка России: например, это CFA, CIIA, инвестиционный сертификат Московской Биржи, сертификат финансового аналитика НФА и другие.

Для некоторых оснований действуют пониженные пороги, если у трейдера есть подходящее образование, учёная степень или он подтвердил знания — прошёл тест брокера. В этом случае, например, будет достаточно стоимости активов 12 миллионов рублей или дохода не меньше 6 миллионов рублей в год за последние два года.

Трейдеры с аттестатом специалиста финансового рынка могут управлять фондами, брать счета в доверительное управление, вести реестры. Деятельность зависит от типа, или уровня, аттестата. Всего их семь:

• Первый уровень позволяет вести брокерскую и дилерскую деятельность, брать счета в доверительное управление — трейдер может торговать на счетах клиентов, получая процент от чистой прибыли.
• Второй — проводить организованные торги и заниматься клирингом.
• Третий — вести реестры владельцев ценных бумаг.
• Четвёртый — заниматься депозитарной деятельностью: хранить сертификаты и заниматься учётом прав на них.
• Пятый — управлять инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами.
• Шестой — вести депозитарную деятельность: контролировать, соответствуют ли фонды и управляющие компании закону.
• Седьмой — вести деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению и обязательному пенсионному страхованию.

Аттестат любого уровня выдают после прохождения квалификационного экзамена. Этим занимаются организации, аккредитованные Банком России. Подробнее про аттестацию можно почитать здесь.

Ещё один сценарий для опытного трейдера — занять должность с хорошей зарплатой и получать стабильный доход. Некоторые работодатели готовы платить трейдерам 500–600 тысяч рублей в месяц.

FAQ: ответы на некоторые важные вопросы о трейдинге

Можно ли реально заработать на трейдинге?

Да, но для этого нужны знания, навыки и опыт. Можно либо устроиться трейдером в штат компании, либо торговать со своим капиталом.

Можно ли торговать без риска?

Нет — трейдинг и инвестиции всегда сопряжены с рисками. Их можно только минимизировать, если составить грамотную стратегию и придерживаться её. Например, если открывать сделки на небольшую часть капитала, а не на всю сумму на счету.

С какой суммы начать?

Технически начать торговать можно с любой суммы. Но эксперты советуют начинать с комфортного и свободного капитала — то есть с сумм, которые вы можете позволить себе потерять.

Законно ли заниматься трейдингом в России?

Да — просто нужно платить налоги с доходов.

Нужно ли получать статус квалифицированного инвестора, чтобы заниматься трейдингом?

Необязательно — неквалифицированным инвесторам торговля тоже доступна, просто меньшим числом активов.

Можно ли научиться трейдингу самостоятельно?

Да — изучить, как работает рынок, научиться работать в торговом терминале, составить стратегию и попробовать её в деле.