Криптотрейдинг: какой он на самом деле и как начать торговать криптовалютой

Криптотрейдинг часто подают как способ быстро заработать на резких скачках курса криптовалют. Но на практике это высокорисковый формат торговли, где за потенциально высокой доходностью стоят волатильность, эмоциональное давление и вероятность быстро потерять деньги.

В этом материале для редакции «Деньги» Skillbox Media рассказываем главное о криптотрейдинге:

• что такое криптотрейдинг;
• как работает торговля криптовалютой;
• какие есть виды и стратегии криптотрейдинга;
• как анализируют рынок и какие инструменты используют;
• сколько можно заработать на криптотрейдинге;
• какие риски несёт торговля криптовалютой;
• законно ли торговать криптовалютой в России;
• как начать торговать с нуля;
• какие ошибки допускают новички.

Что такое криптотрейдинг: объясняем простыми словами

Криптотрейдинг — это покупка и продажа криптовалют ради заработка на движении их цены. Трейдинг, в отличие от инвестиционной стратегии «купил и держу», — это активная работа. Сделки совершают часто и держат их от нескольких минут до нескольких недель.

В трейдинге есть два основных вида сделок — на повышение и на понижение:

• Лонг (long) — ставка на рост цены. Трейдер покупает актив в расчёте продать его дороже. Например, покупает криптовалюту, когда одна монета стоит условные 1000 рублей, а продаёт, когда она стоит 1200 рублей — и зарабатывает 200 рублей.
• Шорт (short) — ставка на падение цены. Трейдер открывает позицию в расчёте заработать на снижении курса. Он берёт криптовалюту в долг у биржи, продаёт её, а когда дешевеет — покупает на рынке и возвращает «долг». Например, монета стоит 1000 рублей. Трейдер продаёт её, а когда цена снижается до 700 рублей — покупает, возвращает долг и зарабатывает на этом 300 рублей.

При восходящем тренде трейдеры чаще открывают лонг-позиции, а при нисходящем — шорт-позиции.

Читайте также:

Что такое лонг и шорт — и что лучше выбрать начинающему трейдеру

Как работает торговля криптовалютой

Сначала разберёмся, как устроен рынок в целом, потом — как происходит торговля.

Как устроен рынок? На нём существуют тысячи криптовалют, и новые проекты появляются регулярно. Наиболее известные и востребованные криптовалюты — Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Tether (USDT) и BNB. Криптовалюты различаются по назначению и принципу работы, однако большинство популярных монет доступны для торговли.

Читайте также:

Криптовалюта: что это такое, как работает и какие виды бывают

Торговать монетами можно на платформах для обмена (P2P), через приложения-агрегаторы и на биржах. Дальше в статье мы будем описывать именно биржи, потому что это самый распространённый способ торговли криптовалютой.

Выделяют два типа бирж:

• Централизованные биржи (CEX). Например, Bybit, HTX (Huobi), KuCoin, Gate.io. Биржи CEX выступают посредником — сделки заключают на платформах через их инфраструктуру и интерфейсы.
• Децентрализованные биржи (DEX). Например, Uniswap, PancakeSwap, Aerodrome не требуют подтверждения личности и работают на смарт-контрактах: пользователь торгует напрямую со своего кошелька через код в блокчейне.

Биржи берут комиссии за операции. Стоимость и структуру услуг нужно уточнять на каждой площадке — они могут отличаться.

Как происходит торговля? Как и валюты на рынке форекс, криптовалюты торгуются парами. Например, есть пара BTC/USD — биткоин к доллару. Первая валюта в паре — базовая, вторая — котируемая. Базовая валюта продаётся или покупается за котируемую.

Курс — соотношение цен или котировка — показывает, сколько котируемой валюты надо отдать за единицу базовой. Например, 1 BTC может стоить десятки тысяч долларов США.

Торговать можно как целыми монетами, так и дробными частями. Например, необязательно покупать один биткоин целиком — можно купить 0,001 BTC или даже меньшую долю. Минимальный объём сделки зависит от правил биржи или контракта.

Технически торговля на крипторынке похожа на торговлю на валютном рынке. Трейдер заходит на биржу, пополняет счёт — деньгами (фиатом) или криптовалютой — и может совершать сделки.

Чтобы совершить сделку, трейдер подаёт бирже ордер — то есть заявку или распоряжение — на покупку (buy) или продажу (sell). Биржа проверяет, достаточно ли средств и активов у сторон, и если да — проводит сделку. Баланс на счёте изменяется по результатам сделки.

Ордеры бывают двух типов:

• рыночные — исполняются сразу по текущей цене;
• отложенные — срабатывают только при наступлении заданных условий: например, если стоимость актива достигнет нужного уровня.

Цена покупки и продажи криптовалюты на бирже обычно отличаются. Разницу между лучшей ценой продажи (Ask) и лучшей ценой покупки (Bid) называют спредом. Для криптотрейдера это важный показатель: чем уже спред, тем обычно лучше.

Спред связан с ликвидностью актива. Ликвидность — это возможность быстро купить или продать актив без сильного изменения цены. Чем выше ликвидность, тем обычно уже спред. И наоборот — чем ниже ликвидность, тем спред шире. Считается, что биржи обеспечивают лучшую ликвидность, чем другие площадки.

Читайте также:

Что такое ликвидность и что показывают разные виды ликвидности

Какие есть виды и стратегии криптотрейдинга

Выделяют разные виды трейдинга в зависимости от того, сколько длятся сделки и какие инструменты в них используют. Все стратегии же перечислить невозможно — у каждого трейдера она своя. Разберёмся подробнее.

По длительности сделок выделяют четыре вида трейдинга:

• Скальпинг. Самый быстрый вид торговли. Сделки длятся от нескольких секунд до минут, цель — поймать микродвижения цены.
• Дейтрейдинг. Трейдер открывает и закрывает сделки в течение одного дня. На следующий день позиции не переносят, даже если к концу дня цена не достигла желаемой отметки.
• Свинг-трейдинг. Сделки длятся от нескольких дней до недель. Трейдер торгует по тренду на колебаниях цены. Цель — поймать более крупные движения цены.
• Позиционный трейдинг. Долгосрочная торговля — близка к инвестированию, но с активным управлением. Позиции удерживают месяцами или годами — с расчётом на глобальные экономические тренды.

По финансовым инструментам можно выделить три вида торговли:

• спотовая — это прямые покупки валюты, для накопления или арбитража;
• фьючерсная — ставки на будущую цену актива (рост или падение) без покупки самой валюты;
• маржинальная — торговля с заёмными средствами или кредитным плечом.

Дополнительным способом торговли считают алготрейдинг или алгоритмическую торговлю — написание или настройку автоматических программ и ботов, которые совершают сделки на основе алгоритмов и математических индикаторов.

Стратегия трейдинга — это план торговли, по которому трейдер принимает решения о сделках. В нём обычно прописывают, какими активами торговать, в какой момент покупать и продавать их, какой уровень риска допустим и как ограничивать возможные убытки.

У каждого трейдера уникальная стратегия — её составляют в зависимости от опыта, целей и подхода к торговле. Так, один криптотрейдер может торговать только биткоином: покупать его после снижения цены на 5–10%, вкладывая в сделки весь капитал. Другой — работать только с новыми криптовалютами и открывать по 30–40 сделок в день, каждую — не больше, чем на 2% от капитала.

Как анализируют рынок криптовалют и какие инструменты для этого используют

Чтобы прогнозировать движение цен и потенциальную прибыльность сделок, трейдеры применяют разные виды анализа: технический, фундаментальный, макроэкономический, ончейн и анализ настроений. Сначала рассмотрим их, а потом — инструменты, которые применяют криптотрейдеры.

Технический анализ — это изучение графиков, трендов, объёмов торгов, индикаторов и прошлых данных, которые позволяют найти закономерности и определить возможное направление цены. Теханализ чаще используют в краткосрочной торговле.

Фундаментальный анализ — это оценка самого криптопроекта и его долгосрочного потенциала. Трейдеры изучают технологию, токеномику, команду, партнёрства и популярность проекта. Анализ помогает отсеивать «мусорные» проекты и выбирать более перспективные. Его чаще используют для долгосрочных инвестиций.

Макроэкономический анализ — это оценка глобальных финансовых и экономических факторов. Например, инфляции, процентных ставок и политики центральных банков.

Ончейн-анализ (on-chain analysis) — это изучение данных, записанных непосредственно в блокчейне. Такой анализ позволяет отслеживать реальные транзакции, объёмы переводов, активность кошельков и распределение активов.

Анализ настроений, или крипторыночный сентимент, — это оценка эмоций и ожиданий трейдеров и инвесторов. На крипторынке настроение участников сильно влияет на цену активов, поэтому трейдеры следят за новостями, социальными сетями и специальными индикаторами.

Оптимальных результатов можно добиться, используя методы анализа комплексно.

Для анализа и торговли используют разные инструменты. Вот распространённые типы инструментов:

• Сервисы для построения графиков и анализа — например, TradingView и CScalp.
• Индикаторы и метрики — например, RSI, MACD, объёмы, скользящие средние, уровни Fibonacci, Bollinger Bands.
• Торговые боты — сервисы, которые могут автоматически открывать и закрывать сделки по заданным стратегиям, например — 3Commas и Pionex.
• Новостные агрегаторы — например, CoinDesk, Cointelegraph и LunarCrush.

Ещё один важный инструмент — журнал сделок и событий. В нём трейдеры фиксируют каждую операцию — вход и выход, причину, эмоциональное состояние в момент сделки, результат.

Сколько можно заработать на криптотрейдинге

Доходность в криптотрейдинге сильно зависит от опыта трейдера, стратегии и уровня риска. Несмотря на истории о быстром обогащении, стабильно зарабатывать на крипторынке сложно.

По данным исследования NFT Evening, около 84% начинающих криптотрейдеров теряют деньги в первый год торговли. Особенно высокие риски возникают при использовании кредитного плеча — оно увеличивает не только потенциальную прибыль, но и убытки.

В профессиональной среде хорошим результатом считается стабильная доходность на уровне нескольких процентов в месяц, отмечает независимый инвестиционный советник и основатель финтех-компании GBIG Holdings Руфат Абясов. Для трейдеров, которые работают системно и не используют агрессивные стратегии, ориентиры обычно выглядят так:

• 3–5% в месяц — хороший стабильный результат;
• 10% в месяц — либо очень удачный период, либо высокий уровень риска, который со временем может привести к серьёзной просадке.

«Мой ориентир: если стратегия даёт 40–60% годовых при контролируемой просадке — это профессиональный результат. Всё, что звучит лучше, нужно проверять на длинной дистанции, а не верить скриншотам», — говорит Руфат.

Чтобы зарабатывать на криптотрейдинге, нужны определённые навыки. Руфат Абясов говорит о трёх основных — кроме навыков технического анализа, трейдеру нужны следующие скиллы.

Умение управлять рисками нужно, чтобы не потерять весь депозит из-за нескольких неудачных сделок. Криптотрейдер должен уметь заранее определить, каким количеством денег он может рискнуть, в какой момент он должен закрыть сделку и какой убыток готов понести в случае неудачи.

Умение контролировать эмоции важно не меньше навыка анализировать информацию. Крипторынок очень волатилен: цена может резко вырасти или упасть за несколько минут. В такие моменты трейдеры часто начинают действовать импульсивно — покупать из-за страха упустить прибыль (FOMO) или продавать на панике. Поэтому одна из главных задач трейдера — придерживаться своей стратегии и не принимать решения под влиянием эмоций.

Какие риски несёт криптотрейдинг

Криптотрейдинг несёт риски, которые связаны как с особенностями рынка, так и с человеческим фактором. Вот несколько самых значимых рисков.

Высокая волатильность. Цена криптовалюты может резко вырасти или упасть за короткое время.

Потеря капитала, особенно при маржинальной торговле. При большом кредитном плече даже небольшое движение цены против позиции может привести к полной потере депозита. Независимый инвестиционный советник и основатель финтех-компании GBIG Holdings Руфат Абясов отмечает, что именно маржинальная торговля чаще всего приводит новичков к потере денег — возможность быстро заработать выглядит привлекательно, но на практике многие сначала сталкиваются с убытками.

Мошенничество. На крипторынке много фейковых бирж, псевдоэкспертов, сигнальных каналов и сомнительных схем.

Технические риски. Ошибки при переводе средств, неправильные ордера, взлом аккаунта или проблемы с выводом денег могут привести к потере активов.

Отдельный риск связан с хранением средств на криптобиржах. Даже крупные площадки периодически подвергаются взломам или становятся неплатёжеспособными. Один из самых известных примеров — крах FTX в 2022 году, когда после банкротства обнаружили дефицит клиентских средств в размере 8 миллиардов долларов, а основателя осудили за мошенничество.

По словам Руфата Абясова, не стоит хранить более половины инвестиционного капитала на бирже. На рынке это считается базовым правилом безопасности.

Читайте также:

Инвестиции в криптовалюту: что о них нужно знать и как начать, чтобы не потерять деньги

Законно ли торговать криптовалютой в России

В России торговля криптовалютой не запрещена, но рынок регулируется с рядом ограничений. Основной документ, который определяет правовой статус цифровых активов в РФ — Федеральный закон № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Согласно этому закону, криптовалюта официально признаётся имуществом. Это значит, что россияне могут:

• покупать и продавать криптовалюту;
• обменивать её;
• заниматься майнингом;
• хранить цифровые активы;
• передавать их по наследству или дарить.

При этом криптовалюту запрещено использовать как средство оплаты товаров и услуг на территории России. Но за доходы от криптовалютных операций физлица должны уплачивать НДФЛ, а юрлица — налог на прибыль.

Единого крипторегулятора в России нет. Контроль и регулирование распределены между несколькими ведомствами:

• Минфин формирует общую политику;
• ЦБ РФ регулирует обращение цифровых активов и следит за финансовым рынком;
• Федеральная налоговая служба ведёт реестр майнеров и контролирует уплату налогов с криптовалютных операций.

Однако для многих участников рынка полноценные правила всё ещё не прописаны. Например, в серой зоне продолжают работать криптообменники — для них пока нет отдельной системы лицензирования и чётких требований.

Из-за этого власти готовят более масштабную реформу рынка. На момент написания материала в первом чтении Госдумой принят законопроект «О цифровой валюте и цифровых правах». Согласно проекту, работать с криптовалютой в России смогут только компании из реестров ЦБ — биржи, брокеры, депозитарии и криптообменники.

Кроме того, в 2026 году правительство внесло законопроект об уголовной ответственности за незаконный оборот криптовалюты. Сейчас за это предусмотрена лишь административная ответственность (согласно статьям 14.1, 15.25 КоАП РФ).

Как начать криптотрейдинг с нуля

Прежде чем начать торговать, нужно получить знания — изучить работу рынка, особенности активов и инструментов. Независимый инвестиционный советник и основатель финтех-компании GBIG Holdings Руфат Абясов рекомендует новичкам сначала изучить теорию и попробовать бумажную торговлю — работу в симуляторе без риска потерять деньги. Такой подход помогает понять механику сделок и протестировать стратегию без финансовых потерь.

Читайте также:

Как создать биткоин-кошелёк: понятный гайд для новичков

Когда базовые принципы становятся понятны, можно переходить к практике. Вот что нужно сделать для начала торговли.

Выбрать биржу. Новичку лучше начать с биржи с хорошей репутацией — обычно они предполагают высокую ликвидность, понятный интерфейс, предоставляют учебные материалы. Стоит выбирать площадки с двухфакторной аутентификацией.

Создать аккаунт. Сначала пройти регистрацию — подтвердить почту и телефон. Потом пройти верификацию KYC — без неё биржа может ограничивать вывод средств.

Пополнить счёт. Начинать нужно с небольшой суммы, потеря которой не изменит качество жизни.

Открыть первую сделку. Руфат Абясов советует новичкам начинать со спотовой торговли без подключения кредитного плеча. Для первых сделок лучше выбрать одну-две крупные и ликвидные криптовалюты, а не пытаться одновременно торговать десятками активов.

Также полезно с самого начала вести журнал сделок: записывать причины входа в позицию, результат и собственные ошибки, отмечает эксперт. Это помогает анализировать свои решения и постепенно улучшать стратегию.

Какие ошибки часто допускают новички в криптотрейдинге

Большинство ошибок в криптотрейдинге происходят из-за неверной оценки или игнорирования рисков. По словам независимого инвестиционного советника и основателя финтех-компании GBIG Holdings Руфата Абясова, чаще всего криптотрейдеры встречаются с такими проблемами.

Торговля без стратегии, без плана, «на глаз». Сделки открывают «на ощущениях» — без плана, стоп-лосса и понимания, где фиксировать прибыль или убыток. Результат при таком подходе непредсказуем по определению.

Вход в сделки по «сигналам» от блогеров и торговля на новостях. «Запустили ETF — покупаю!» Но цена уже учла новость за несколько дней до объявления. Новичок покупает на пике эйфории, опытные участники в этот момент продают.

Пренебрежение безопасностью. Фишинговые письма, поддельные сайты бирж, сообщения с просьбой ввести сид-фразу — это не редкие случаи, это ежедневная реальность крипторынка. Один неосторожный клик — и счёт пустой, без возможности что-либо вернуть.

Отсутствие риск-менеджмента. Многие не ограничивают убытки и надеются, что цена «отрастёт обратно». На практике это нередко приводит к крупным потерям.

Эмоциональные решения. После убытка трейдер пытается быстро «отыграться», увеличивает размер позиции и начинает нарушать собственные правила торговли. Это один из наиболее верных способов потерять капитал, отмечает Руфат Абясов.

Путаница между удачей и системой. Первые несколько сделок в плюс — это статистика, а не мастерство. На растущем рынке прибыль могут получать почти все. Настоящая проверка стратегии начинается во время падения рынка.

Главное о криптотрейдинге в пяти пунктах

• Криптотрейдинг — это активная покупка и продажа криптовалют на биржах с целью заработать на движении цены. Время сделок — от секунд до недель. В этом главное отличие от инвестирования — стратегии «купил и держи».
• Крипторынок похож на фондовый — валюты торгуются парами и за обычные деньги, используются те же финансовые инструменты, но есть важные отличия. Крипторынок работает 24/7, имеет низкий порог входа и высокую волатильность — в этом одновременно его привлекательность и опасность. Также высоки риски мошенничества и технических ошибок.
• Есть разные площадки для торговли криптовалютой. Новичкам лучше начинать с централизованных бирж с верификацией — они более надёжны.
• До начала торговли нужно изучить технический анализ — инструменты, графики и индикаторы, а также риск-менеджмент — управление и способы защиты финансов. В идеале — несколько месяцев торговать в симуляторе, чтобы понять работу рынка.
• Начинать нужно с малой суммы, которую не жалко потерять. В начале важно торговать без кредитного плеча, обязательно использовать стоп-лосс для ограничения убытков и вести журнал сделок для анализа ошибок.