Бизнес
#статьи

Как заработать на криптовалюте в 2023 году: 12 способов и советы от эксперта

Разбираемся, сколько можно заработать на криптовалютах и что нужно для старта.

Иллюстрация: freepik / rawpixel / Freepik / Behnam Norouz / Fernando Gomez / Eyestetix Studio / Unsplash / CryptoWallet_com Images / Cyril Ernst / Wikimedia Commons / Дима Руденок для Skillbox Media

Про заработок на криптовалюте рассказал

Сергей Воробей

Эксперт по криптовалютам, владелец сайта Profinvestment.com.

Акции фонда Coinbase Global, вкладывающего средства в разные криптовалюты, выросли на 129,79% с 3 января 2023 года по 23 октября 2023 года. Это значит, что инвесторы, которые купили акции Coinbase Global в январе, увеличили капитал в два раза менее чем за год.

В этой статье расскажу, какие есть способы заработка на криптовалюте и как подготовиться к торговле криптовалютой, если вы ещё не работали с ней.


Что такое криптовалюта

Криптовалюта — это виртуальные деньги, не имеющие физического воплощения в монетах или банкнотах. Криптовалюты существуют только в виде данных, но можно оплачивать ими покупки в интернете, инвестировать в них и использовать их для хранения капитала вместо вкладов в банке.

Криптовалюту «создают» частные лица или компании. Выпуск криптовалюты не контролирует государство. Все данные о сделках хранятся в блокчейне.

Блокчейн — технология для работы с цифровыми активами. Он организован как реестр или платформа, которая хранит данные о сделках. Информация из реестра распределяется по компьютерам всех участников сети и соединена в общей цепочке информационных блоков. Участники сети — все, кто использует блокчейн-платформу.

Криптовалюты бывают двух видов: коины (монеты) и токены (цифровые активы). Технически между ними есть разница, но на практике это одно и то же. Коин и токен — «единицы» криптовалюты, как один рубль.

Криптовалюту можно купить на криптобиржах, таких как Binance, HTX (ранее Huobi) или Bitpapa, а хранить на этих биржах или в криптокошельках. Криптокошельки — программы или сервисы, которые позволяют совершать операции с криптовалютой.

Подробнее о том, что такое криптовалюты, как они устроены, где ещё их можно купить и как их хранить, мы рассказали в стартовом гайде по криптовалютам.

Какие есть способы заработка на криптовалюте в 2023 году

Есть два основных способа заработка на криптовалюте. Первый — торговля: чтобы заработать, надо покупать криптовалюту дешевле, а продавать дороже. Второй — добыча криптовалюты: чтобы заработать, нужно создавать монеты и продавать их. Я опишу 12 способов, о которых вы, возможно, слышали, если изучали эту тему.

Как зарабатывают на торговле криптовалютой

Торговля криптовалютой подразделяется на разновидности — такие как трейдинг, арбитраж, копитрейдинг, холдинг, участие в токен-сейлах и NFT-аукционы.

Трейдинг — заработок на минимальных изменениях цены криптовалют. Трейдеры покупают криптовалюту, ждут, пока она подорожает на пару процентов, и продают. Чаще всего на криптовалюте зарабатывают именно с помощью трейдинга.

Например, курс криптовалюты Dogecoin меняется ежеминутно. Трейдеры могут покупать и продавать её несколько раз в день и зарабатывать на каждой сделке около 1–10% вложенных средств.

Дневной график котировок догекоина
Скриншот: TradingView

Холдинг — долговременные инвестиции. Инвесторы покупают криптовалюту на несколько лет, чтобы заработать на её росте. На холдинге можно заработать столько же, сколько и на трейдинге, если не больше, а времени ему нужно уделять меньше.

Растут не все криптовалюты. Но, если найти перспективную криптовалюту, можно в несколько раз увеличить капитал. Самый яркий пример — рост биткоина. С 2012 года цена криптовалюты выросла на 670 625%.

Исторический график биткоина
Скриншот: TradingView

Арбитраж криптовалюты — разновидность трейдинга, когда криптовалюту покупают на одной бирже дешевле и продают на другой дороже. Небольшие различия в ценах на биржах есть всегда. Существуют специальные арбитражные сканеры для поиска этих различий. Например, ArbitrageScanner, P2P.Army. На бирже OKX есть собственный арбитражный бот.

На популярных биржах и в популярных парах разница небольшая — иногда доли процента. Пара — это два актива, которые можно обменять друг на друга на бирже. Например, две криптовалюты или криптовалюта и доллары. Чтобы получить одну криптовалюту из пары, надо отдать другую. Например, есть пара BTC/USD: чтобы получить биткоины, надо отдать доллары, и наоборот.

В менее торгуемых парах или на биржах с меньшей активностью разница курсов может быть существенной. Например, прибыль с одного «круга» обмена способна достигать 500–800 рублей. Такие деньги можно заработать за 5–10 минут.

Часть прибыли от арбитража будет уходить на комиссии. Поэтому начинать заниматься арбитражем лучше с капиталом от тысячи долларов. Так комиссия будет менее ощутима.

Копитрейдинг на крипторынке — ещё одна разновидность трейдинга, копирование сделок опытного участника рынка. Опытный игрок регистрируется как «лид-трейдер» (мастер) и торгует. Другие участники могут подписаться на лид-трейдера, и все его сделки будут автоматически копироваться в их аккаунты.

Копитрейдинг доступен на биржах Binance, Bybit, OKX, Bitget, BingX и других. Подключиться к стратегиям можно прямо на биржах. Есть и отдельные платформы — например, TraderWagon, партнёр крупнейшей биржи Binance. На платформе можно посмотреть стратегии трейдеров и присоединиться к ним на Binance.

Так выглядят стратегии на TraderWagon: можно посмотреть, на сколько процентов вырос капитал, какой процент успешных сделок у мастера, какой у него баланс, и другие данные
Скриншот: TraderWagon

Участие в токен-сейлах — это покупка монет нового блокчейн-стартапа до того, как они станут доступны всем желающим. Есть разные механизмы токен-сейлов:

  • ICO, или первичное размещение токенов: стартап выпускает и продаёт токены, которыми потом можно будет оплатить его услуги. Бум ICO был в 2017 году, сейчас этот метод устарел, его сменили IEO и IDO.
  • IEO, или первичное биржевое предложение: стартап выходит на централизованную биржу и продаёт токены по минимальной стоимости.
  • IDO, или первоначальное децентрализованное предложение: стартап собирает средства на децентрализованной бирже. Он выходит на биржу и продаёт монеты почти одновременно.

Цель участия в токен-сейлах — получить монеты по минимальной стоимости, а потом, когда они подорожают, продать.

Отслеживать токен-сейлы можно на сайтах стартапов, на криптобиржах и на специальных площадках. Специальных площадок несколько, самая популярная — CoinList.

NFT-аукционы. Я отнёс этот способ к торговле криптовалютой, потому что технически люди получают прибыль за счёт продажи NFT. Но на самом деле заработок на NFT — отдельное большое направление, у которого мало общего с торговлей криптовалютой.

NFT — технология, которая закрепляет право владения цифровым объектом за одним собственником. NFT-токены — это уникальные записи в блокчейне, в которых есть информация о собственнике. В виде токенов выпускают картины, мемы, песни, фото, виртуальные коллекции и многое другое — практически что угодно.

На NFT зарабатывают, создавая и продавая свои NFT или перепродавая NFT, на которые есть спрос. В Skillbox Media есть две статьи, в которых об этом рассказано подробнее: статья про NFT и материал про NFT-арт.

Курсы Skillbox для тех, кто хочет зарабатывать на инвестициях

Как зарабатывают на добыче криптовалюты

В этом разделе я расскажу о добыче криптовалюты. Её можно создать или получить, а потом продать и заработать на этом. Нашумевший способ добычи криптовалюты — майнинг: его даже запретили в Китае, Исландии, Косове и других странах из-за того, что он потребляет много электричества и вредит экологии. Также криптовалюту получают с помощью так называемых кранов и аирдропов.

Майнинг — «производство» новой криптовалюты за счёт мощностей оборудования. Чтобы собрать новый блок данных в блокчейне и записать в него информацию о транзакциях, нужно решить математическую задачу. Тот, чьё оборудование решит задачу первым, получает вознаграждение — новые монеты и комиссию за транзакции, данные о которых находятся в новом блоке. Подробнее о процессе можно почитать на сайте Binance Academy.

Для майнинга используют дорогостоящее оборудование: ASIC-майнеры, риги и фермы. Можно использовать и мощные персональные компьютеры, но это невыгодно — майнинг на них практически не окупается.

Оборудование для майнинга на «Яндекс Маркете»
Скриншот: «Яндекс Маркет»

Майнить можно не все криптовалюты, а только те, что работают по принципу Proof-of-work. Proof-of-work (PoW) — это механизм, который требует решения сложных математических задач для проверки и записи транзакций в блокчейн. Например, на PoW работают Bitcoin, Ethereum Classic, Dogecoin, Litecoin, Monero.

Облачный майнинг — аренда мощностей для майнинга. Для облачного майнинга не нужно покупать оборудование и платить за электроэнергию. Всё это делает специальная компания, которая передаёт свои мощности арендатору. Например, на бирже Binance аренда стоит от 5,76 доллара, а на BeMine — от 36,85 доллара в месяц.

И на майнинге, и на облачном майнинге можно не заработать деньги, а потерять. Бывает, что созданной криптовалюты не хватает на оплату аренды мощностей или она не окупает затраты на покупку оборудования и оплату электроэнергии.

Краны — это сайты, которые раздают криптовалюту за действия, например за ввод капчи. Стоит такая работа немного. Обычно за одно действие платят 1–5 сатоши.

Сатоши — это стомиллионная часть биткоина. 1 сатоши стоит 0,00000001 биткоина, или 0,0253 рубля. Получается, краны платят несколько копеек за одно действие. Поэтому заработать на них хотя бы среднюю зарплату по России нереально.

Краны доступны на специальных сайтах — например, FreeBitcoin, Wedex, Free-Doge. На бирже Free-Doge нужно ввести капчу, и сервис выдаст код, участвующий в розыгрыше. Розыгрыши проходят каждый час. Большая часть кодов получает выплату в несколько копеек, четыре человека — три доллара, два — тридцать долларов, и только один участник получает 300 долларов.

Сумма выплат за каждый код на бирже Free-Doge
Скриншот: Free-Doge

Аирдроп — акция, когда блокчейн-проект или платформа раздают криптовалюту бесплатно при выполнении оговорённых условий. Например, за подписку или совершение сделки на платформе.

Такие акции проводят для повышения узнаваемости площадки и привлечения новых инвесторов. Чтобы искать актуальные дропы, можно использовать специальные сервисы — например, Airdrops. Но аирдропы проводят редко, а для выполнения оговорённых условий иногда нужны ресурсы или криптовалюта, поэтому заработать на них много тоже не получится.

Как получать пассивный доход от криптовалюты

В криптовалюты можно вложить деньги один раз — и постоянно получать доход. Есть два механизма вложений: лендинг и стейкинг.

Лендинг — это вложение криптовалюты под проценты. Инвестор покупает криптовалюту и отдаёт её криптобирже в аренду. Криптобиржа зарабатывает на этой криптовалюте, а инвестор получает процент за лендинг. У каждой биржи процент свой, чаще всего это 1–5% годовых.

Отдавать деньги «в аренду» можно не только биржам, но и другим пользователям, и специальным лендинговым платформам. Но работать с криптобиржами проще всего — обычно на них доступно больше криптовалют и более высокие проценты.

Стейкинг — заморозка криптовалюты для поддержки работы блокчейна. Это своего рода депозит — инвестор хранит монеты на специальном счёте и получает за это проценты. Чем больше активов заморожено, тем больше будет доход.

Стейкинг можно использовать не со всеми криптовалютами, а только с теми, что работают на Proof-of-stake. Proof-of-stake (PoS) — это алгоритм, по правилам которого, для того чтобы добавлять новые блоки в блокчейн и подтверждать транзакции, нужно владеть токенами сети и заблокировать их на определённый период времени. К криптовалютам, работающим на PoS, относятся, например, EOS, Tezos, Tron, Cosmos.

Стейкинг доступен на всех биржах, но на каждой бирже свои тарифы. Например, на Binance можно открыть бессрочный стейкинг под 0,79% и выше. Или срочный — на 30, 60, 90 или 120 дней.

Условия стейкинга на Binance
Скриншот: Binance

Сколько можно заработать на криптовалюте

Всё зависит от способа заработка и вложений в него. Если на кранах не получится заработать и 50 тысяч рублей в месяц, то на арбитраже и трейдинге можно зарабатывать 500 тысяч рублей в месяц. И это не случайность: опрос Coinbase показал, что в 2022 году 62% инвесторов увеличили капитал с помощью инвестирования в криптовалюту. Я расскажу о двух примерах и покажу свои сделки.

Павел живёт на Бали и занимается арбитражем криптовалют. Его капитал — около 2 миллионов рублей. Он считает, что за год можно заработать 150% к капиталу — то есть увеличить его в полтора раза. Однажды, когда курс тенге упал, Павел заработал 200 тысяч рублей за 4 часа.

13 июля 2020 года неизвестный трейдер заработал 500 тысяч долларов за полчаса на токен-сейле. Когда на бирже размещали криптовалюту BZRX, трейдер атаковал сеть монеты и другие не смогли её купить сразу. Трейдер скупил почти 2 миллиона монет, а после продал их по завышенной цене.

Я зарабатываю на торговле криптовалютой. Иногда это может принести неплохой доход — например, стоимость биткоина с 1 января 2023 года по 21 сентября этого же года выросла на 62,23%. То есть меньше чем за год можно было увеличить капитал наполовину.

График котировок биткоина с января 2023 года
Скриншот: TradingView

В 2021 году у меня было две крупные удачные сделки. Я заработал на Launchpad FC Porto Fan Token 4 тысячи долларов, а на Launchpad Voxies — 10 тысяч долларов.

Но были и крупные потери. Я потерял деньги на криптовалюте Terrа в 2022 году — всего за два месяца её стоимость упала на 99,9%. Мой убыток составил 5 тысяч долларов.

Крах криптовалюты Terrа в 2022 году
Скриншот: TradingView

У криптовалют высокая волатильность — их стоимость может меняться каждую минуту на десятки процентов. Так происходит, потому что большинство криптовалют ничем не подкреплены. Цены на них зависят только от спроса и предложения. Поэтому инвестиции в них рискованны — вложенные деньги можно потерять.

В заработке на криптовалюте есть и другие риски. На рынке криптовалют много мошенников, пирамид и хакеров, которые могут похитить деньги. Только за первую половину 2023 года хакеры украли криптовалюты общей стоимостью 497,73 миллиона долларов.

Сколько нужно денег, чтобы начать зарабатывать на торговле криптовалютой

Начать можно с любой суммы — хоть со 100 рублей. Я рекомендую начинать именно с небольших сумм, которые не жалко потерять.

Во что можно вложить условные 100 рублей? Можно купить не целую монету, а её долю. Например, на бирже Binance за 100 рублей можно купить 0,00001 биткоина. Подобные возможности есть и на других криптобиржах.

На криптобирже можно купить долю монеты за сто рублей
Скриншот: Binance

Ещё можно подключить автоинвестирование (dollar cost averaging, DCA). Это регулярная покупка криптовалюты на установленные суммы — на те же сто рублей в месяц. Такая возможность есть не на всех криптобиржах, но на многих — например, на Binance, Bybit, OKX.

Настроить автоинвестирование можно, указав эти параметры:

  • какие именно монеты покупать (одну или несколько);
  • на какую сумму;
  • за какие валюты (за обычные деньги или другие криптовалюты);
  • с какой частотой (от 1 часа до 1 месяца).

После того как вы запустите стратегию DCA, вы будете постоянно «усредняться», каждый раз покупая криптовалюту по её актуальной стоимости.

Стоимость минимальной сделки при автоинвестировании — 100 рублей
Скриншот: Binance

Конечно, можно стартовать и с капиталом в несколько миллионов рублей. Но я рекомендую переходить к большим суммам только после того, как вы изучите рынок криптовалют и начнёте стабильно получать прибыль от сделок.

Как подготовиться к торговле криптовалютой

Чтобы торговать криптой, нужно завести криптокошелёк, выбрать криптобиржу и составить стратегию.

Завести криптокошелёк можно на сайтах Trust Wallet, Metamask. Кошельки на них некастодиальные — они бывают в виде программ на ПК, приложения на смартфон или онлайн-сервиса. Также можно завести кастодиальные кошельки: это значит, что данные владельца хранятся у третьей стороны — кастодиана.

Криптобирж много, самые популярные — Binance, Coinbase Exchange, Kraken. Перечни бирж можно посмотреть здесь и здесь.

При выборе биржи обращайте внимание на размер комиссии, способы пополнения и вывода денег. Также изучите функциональность биржи — есть ли на ней возможность зарабатывать выбранным вами способом.

Импульсивных сделок поможет избежать стратегия. В ней нужно описать, какие криптовалюты вы используете, когда входите в сделки и выходите из них. Например, стратегия может быть такой: каждый месяц покупать установленное количество монет независимо от цены на них. Или покупать криптовалюту, когда она потеряла 20% от стоимости за день, и продавать, когда подорожала на 5%.

Стратегию можно корректировать в зависимости от ситуации.

Главное — диверсифицировать вложения. Диверсификация — стратегия, при которой ресурсы вкладывают в разные активы. Диверсифицировать нужно всё — от монет, в которые вы инвестируете, до используемых сервисов и кошельков. Если покупать только одну монету, можно потерять деньги на её обвале. Если хранить деньги в одном кошельке, риск потерять их из-за взлома будет выше, чем если хранить их в разных кошельках.

Как научиться зарабатывать на криптовалюте

Торговать криптовалютой не учат в вузах. Этому можно научиться самостоятельно либо на специальных курсах.

Самостоятельно изучить крипторынок можно с помощью платформ или форумов. Например, про криптовалюту пишут на Bybit и OKX. Главное преимущество самостоятельного изучения — это бесплатно. Минус — сведения не систематизированы, что повышает риск допустить ошибку.

Курсы платные, но информация в них систематизирована. Главное преимущество курсов — они дают знания о том, как избежать ошибок. Если у курса хорошая программа, уже во время обучения на нём можно составить хорошую стратегию инвестирования в криптовалюту.

Учат ли инвестированию в криптовалюту в Skillbox? Да, в Skillbox есть программа «Трейдинг». На ней рассказывают о трейдинге на биржевом рынке и об инвестировании в криптовалюты. Курс записан совместно с биржевым брокером «Финам» и образовательным проектом Crypto Flexx.

Большая часть программы посвящена торговле на бирже. Но знания, полученные на ней, будут полезны и при инвестировании в криптовалюту. Например, на курсе изучают новостной анализ активов, риск-менеджмент, финансовое планирование. Всё закрепляется на практике — после каждого модуля есть задачи, выполнение которых проверяют кураторы с опытом в торговле более пяти лет. Итоговый проект — разработка своей стратегии торговли.

Фрагмент программы курса
Скриншот: Skillbox Media

Как узнать больше о криптовалютах и инвестировании

  • Если вы только изучаете криптовалюты, начните погружение в тему с помощью этой статьи. В ней мы рассказали, как устроены криптовалюта и блокчейн, какие бывают виды криптовалют, какие есть криптокошельки и как ими пользоваться.
  • Также в Skillbox Media есть гайд по 10 самых популярным среди россиян криптовалютам. Прочитайте его, чтобы выбрать подходящую для инвестирования криптовалюту.
  • Если вы интересуетесь инвестированием, прочитайте статьи про акции, облигации, ПИФы, ETF, опционы и фьючерсы. Вы узнаете, как работают эти инструменты и какую доходность они могут принести.
  • Если хотите научиться зарабатывать на трейдинге, обратите внимание на курс Skillbox «Трейдинг». Он посвящён активной торговле разными активами и управлению рисками. Курс ориентирован на практику — в нём много практических заданий, которые проверяют кураторы, и есть итоговая работа.

Больше материалов Skillbox Media для тех, кто хочет повысить доход


Жизнь можно сделать лучше!
Освойте востребованную профессию, зарабатывайте больше и получайте от работы удовольствие.
Каталог возможностей
Понравилась статья?
Да

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с тем, что мы используем cookies 🍪

Ссылка скопирована