Как зарабатывать на арбитраже криптовалюты: разбор для новичков

Знает, как увеличить капитал

Сергей Воробей

Эксперт по криптовалютам, владелец сайта Profinvestment.com.

Существует много способов зарабатывать на криптовалютах. Один из них — арбитраж. Чтобы заняться арбитражем, не нужно долго учиться и собирать большой стартовый капитал, а зарабатывать на нём можно до 100% в месяц.

Расскажу главное, что новичку нужно знать об арбитраже криптовалюты.

• Что такое арбитраж криптовалюты
• Какие есть виды и стратегии арбитража
• Сколько можно заработать на этом
• Почему может не получиться
• Законен ли арбитраж криптовалюты
• Как начать зарабатывать на арбитраже

Что такое арбитраж криптовалюты

Арбитраж — это извлечение прибыли из разницы в ценах на один и тот же актив.

Арбитраж криптовалюты — это способ заработка на разнице цен в торговой паре на разных рынках или платформах. Торговая пара — это два актива, которые можно обменять друг на друга на бирже. Например, есть пара криптовалют BTC/USDT: чтобы получить BTC (биткоины), нужно отдать USDT, и наоборот.

На биржах курсы в парах могут различаться. Например, в паре BTC/USDT на бирже Bybit за один биткоин нужно отдать 63 300 долларов, а на бирже OKX — 63 400 долларов. Трейдер может приобрести 1 BTC на бирже Bybit за 63 300 долларов и сразу же продать его на OKX за 63 400 долларов. Так он заработает на одной сделке 100 долларов.

Есть и более сложные схемы, когда одну криптовалюту конвертируют в несколько других, а потом обратно. Но мы не будем рассматривать их подробно.

Криптовалютных бирж много: в 2020 году их насчитывалось более 400, а в 2024 году — более 1000, по данным CoinGecko. Небольшие различия в ценах на биржах есть всегда. Чтобы искать эти различия, трейдеры используют специальные сканеры или ботов: вручную делать это сложно.

Какие есть виды арбитража криптовалюты

В зависимости от того, на каких биржах трейдер покупает и продаёт криптовалюту, выделяют три вида арбитража: внутрибиржевой, межбиржевой и международный.

Внутрибиржевой арбитраж. Это перепродажа криптовалюты внутри одной биржи. Она возможна, когда цена на актив в одной части биржи временно отличается от цены на этот же актив в другой части биржи. Например, можно приобрести USDT на биржевом рынке, а продать его через P2P по курсу, указанному в объявлении, — как правило, он чуть выше курса на биржевом рынке.

P2P (от англ. peer-to-peer, person-to-person — от человека к человеку) — денежный перевод от одного пользователя напрямую другому. На некоторых биржах есть P2P-площадки, где пользователи размещают предложения о покупке или продаже криптовалюты.

К внутрибиржевому арбитражу также относится арбитраж между разными торговыми парами, где одна криптовалюта общая. Например, если ETH по отношению к USDT стоит больше, чем по отношению к BTC, из этого можно извлечь выгоду.

Межбиржевой арбитраж. Это покупка криптовалюты на одной бирже, где цена на неё ниже, и её продажа на другой, где цена выше. Разница в ценах (спред) на биржах обычно образуется из-за того, что на небольших биржах торги менее активные, чем на крупных, поэтому и цены на них «отстают».

Международный арбитраж. При этом виде арбитража задействуют биржи и платформы разных стран. Например, трейдер может купить доллары по низкому курсу в России, перевести деньги на карту зарубежного банка через международную систему переводов, приобрести в другой стране USDT и продать их в России по более выгодному курсу.

Какие стратегии арбитража существуют

Стратегия — это план, согласно которому трейдер совершает сделки. Есть пять основных стратегий.

Межбиржевой арбитраж на централизованных биржах (CEX). Это самая распространённая среди новичков стратегия. При ней криптовалюту покупают на одной бирже, а продают на другой.

Чтобы быстро проводить операции и не терять деньги на комиссиях, трейдеры обычно заводят капитал сразу на обеих биржах, на которых планируют совершать операции. Так им не приходится выводить купленную криптовалюту на кошелёк и переводить её на другую биржу, чтобы продать её там.

Классический «треугольный» арбитраж на CEX. При этой стратегии используют несоответствие цен между тремя разными криптовалютами на одной бирже.

Трейдер обменивает одну имеющуюся у него криптовалюту на вторую, а вторую — на третью, которая переоценена относительно первой. Потом он обменивает третью криптовалюту обратно на первую — и получает больше криптовалюты, чем у него было.

P2P-арбитраж. По этой стратегии трейдер торгует только на P2P-площадках — площадках, где пользователи совершают сделки напрямую друг с другом. Трейдер ищет предложения о продаже криптовалюты по цене чуть меньше рыночной, покупает её, а потом продаёт чуть дороже рыночной цены. Примеры бирж для P2P-арбитража: Bybit P2P, KuCoin P2P, BingX P2P, Bitpapa.

DEX-арбитраж. При этой стратегии зарабатывают тоже за счёт разницы цен в торговых парах, но на децентрализованных биржах. На таких биржах не нужно проходить KYC (Know your customer) — проверку, которую финансовые институты проводят для идентификации и верификации своих клиентов.

Международный P2P-арбитраж. Это заработок на спредах в разных странах. Трейдер использует разные платёжные системы и счета, чтобы купить криптовалюту напрямую у другого человека в одной стране, а продать дороже другому человеку в другой.

Любая стратегия может быть эффективна, если уделять ей достаточно времени — хотя бы два часа в день: изучать теорию, практиковаться, общаться с другими трейдерами. Если заниматься этим постоянно, на арбитраже можно хорошо заработать.

Сколько можно заработать на арбитраже криптовалюты

Арбитраж криптовалюты позволяет зарабатывать 100, 200 тысяч рублей в месяц и больше. Всё зависит от того, на каком рынке торгует трейдер, сколько времени он уделяет арбитражу и какой у него стартовый капитал.

Стартовать лучше с сумм от 100 тысяч рублей. Если стартовый капитал меньше, большую часть прибыли «съедят» комиссии. А с суммой в 100 тысяч рублей и больше можно зарабатывать 30–100% от капитала в месяц.

Раньше на арбитраже криптовалюты можно было заработать больше, а порог входа был ниже. В 2023 году было достаточно капитала в 50 тысяч рублей — с ним можно было зарабатывать 20% в день, отмечал арбитражник Павел в интервью для сервиса MadeTask.

Почему может не получиться заработать на арбитраже

В арбитраже криптовалюты есть риски — высокая волатильность рынка, технические неполадки и высокие комиссии. Из-за них заработок может быть меньше ожидаемого, а иногда трейдер вообще получает убыток.

Высокая волатильность рынка — базовый риск, на который идут трейдеры при перепродаже активов. Криптовалютные рынки нестабильны, цена активов быстро меняется. Например, цена может снизиться во время перевода криптовалюты с одной биржи на другую настолько, что трейдер ничего не заработает на сделке.

Технические неполадки задерживают операции — это тоже создаёт риск того, что актив подешевеет до того, как трейдер успеет его продать. Например, такое возможно из-за некорректного исполнения сделок на бирже и задержки вывода средств.

Комиссии — ещё один из базовых рисков. Комиссии взимают за каждую транзакцию: за покупку или продажу криптовалюты на бирже, за вывод средств на кошелёк, за транзакции напрямую в блокчейне. Комиссии разные — например, на биржах они могут зависеть от «уровня» пользователя и объёма торгов за месяц. Если трейдер заплатит слишком большую комиссию, он рискует не получить прибыль, поэтому важно учитывать все возможные комиссии.

Законен ли арбитраж криптовалюты

Прямого запрета на арбитраж криптовалюты в законах нет. Но банки могут блокировать счета трейдеров, совершающих подозрительные операции.

С 2021 года в России действует закон «О финансовых цифровых активах». Он приравнивает криптовалюты к имуществу и запрещает использовать их как платёжное средство. То есть в России нельзя расплачиваться криптовалютой, но её можно продавать и дарить, а значит, совершать с ней операции.

Центробанк же относится к криптовалютам настороженно. В докладе регулятора они сравниваются с «финансовыми пирамидами» и «мыльными пузырями» рынка. Из-за этого российские банки пристально следят за всеми операциями, связанными с цифровыми активами.

Если человек совершает много подозрительных операций, банк может заблокировать счёт для проверки по ФЗ №115. Подозрительными считаются разные операции — например, когда человек совершает много транзакций в один день, переводит деньги большому количеству контрагентов или пополняет счёт и сразу снимает с него всю поступившую сумму.

Чтобы проверить, законны ли подобные операции, банк запросит дополнительную информацию о них — например, документы, подтверждающие происхождение денег, налоговую декларацию, нотариально заверенные скриншоты и выписки по счёту с криптовалютных бирж.

Как начать зарабатывать на арбитраже криптовалюты

Чтобы начать заниматься арбитражем, нужно завести кошелёк, выбрать биржи и валютные пары, с которыми будете работать, и купить сканер связок.

Какой кошелёк выбрать? Для частых операций подходят так называемые «горячие» кошельки — программы на ПК, приложения на телефон или сайты, позволяющие контролировать приватные ключи и, соответственно, средства в блокчейне.

Вот несколько названий «горячих» кошельков — MetaMask, Trust Wallet, OKX Wallet, Exodus. Выбирать между ними стоит, учитывая то, какой объём криптовалюты вы планируете хранить и с каким блокчейном планируете работать.

На каких биржах торговать? На биржах с хорошей репутацией и большим объёмом торгов. Это Bybit, OKX, MEXC, HTX, BingX, KuCoin; нерезидентам России также доступна Binance.

Трейдерам из России лучше выбрать биржу, на которой можно совершать операции с рублями. К таким относятся все перечисленные, кроме OKX, а также Bitget, Phemex, Gate.io. Эти биржи обычно работают с любыми российскими банками, даже находящимися под санкциями. Но их названия могут быть изменены — например, «Сбер» может называться «зелёной картой».

С какими парами работать? Трейдеры подбирают пары, исходя из ликвидности и размера спреда. Новичкам лучше работать с высоколиквидными парами. Спред в них меньше, но можно быстро выходить из сделок, не теряя деньги на проскальзывании. Подобные пары — BTC/USDT, ETH/USDT, XRP/USDT.

В низколиквидных парах выше риск проскальзывания, но и спред в них обычно больше. Примеры таких пар — ADA/BTC и NEO/ETH. Новичкам с ними лучше не работать.

Какие сканеры покупать? Всё зависит от того, какие биржи и торговые пары выбраны. У каждого сканера свой набор отслеживаемых площадок и пар.

Количество сканеров зависит от потребностей. Есть сканеры с широкой функциональностью, покрывающие все запросы. Но покупка нескольких сканеров может дать преимущества. Например, один сканер может лучше работать с определёнными видами криптовалют, другой — предлагать продвинутый анализ или уведомления в реальном времени в Telegram. Чем больше источников информации, тем более полную картину рынка получает трейдер.

Открыть кошелёк, выбрать биржи и торговые пары и купить доступ к сканеру недостаточно для того, чтобы стабильно зарабатывать на арбитраже криптовалюты. Важно понять, как устроен рынок и почему меняется цена на криптовалюты; научиться распознавать потенциальные риски и работать с ними, выстраивать стратегию торговли и многому другому. Для этого нужно изучать теорию — читать материалы в Сети или, например, пройти курс.

Главное о заработке на арбитраже криптовалюты

• Арбитраж криптовалюты — это способ заработка на разнице цен на криптовалюты на разных площадках. Условно, это когда криптовалюту покупают в одном месте дешевле, а продают в другом дороже. Чтобы искать разницу в ценах на биржах, трейдеры используют сканеры — специальные программы.
• На арбитраже криптовалюты можно зарабатывать 100, 200 тысяч рублей в месяц и больше. Всё зависит от стартового капитала. Начинать торговать лучше с капиталом от 100 тысяч рублей.
• Чтобы начать зарабатывать на арбитраже криптовалюты, нужно завести кошелёк, выбрать биржи и валютные пары, с которыми вы будете работать, купить сканер. А ещё разобраться в том, как работает рынок, научиться управлять рисками и делать многое другое. Чтобы подготовиться, нужно изучать теорию — можно читать материалы в Сети или пройти курс.