Какие платформы для трейдинга бывают и как выбрать «свою»

Для торговли на бирже трейдеру нужен не только брокерский счёт, но и специальное программное обеспечение — торговая платформа или терминал. Платформа обеспечивает трейдеру доступ к рынку: она позволяет торговать активами, а также пополнять счёт, выводить прибыль, получать информацию о котировках и многое другое.

Мы поговорили с инвестиционным советником из реестра ЦБ о торговых терминалах и в этой статье редакции «Деньги» Skillbox Media расскажем:

• какими бывают платформы для торговли;
• какие платформы подходят для трейдинга;
• как выбрать подходящую;
• какие ошибки допускают новички.

В подготовке статьи помогла независимый инвестиционный советник из реестра ЦБ и финансовый консультант Лилия Жандармова.

Какими бывают платформы для трейдинга

Торговой платформой (или терминалом) часто называют любой сервис, который позволяет анализировать рынок и совершать сделки. Такие платформы в основном ориентированы на профессионалов. Их можно условно разделить на несколько групп:

• универсальные торговые терминалы — подходят для большинства операций на бирже. К ним относятся QUIK, Transaq и MetaTrader;
• платформы для скальпинга — ориентированы на максимально быструю торговлю и работу со стаканом заявок. Примеры: CScalp, QScalp, TigerTrade;
• платформы для алгоритмической торговли — позволяют создавать, тестировать и запускать торговых роботов. Самый известный пример — MetaTrader;
• платформы для объёмного анализа — предлагают инструменты кластерного анализа, работы с лентой сделок и рыночными объёмами. Примеры: ATAS, Bookmap, CScalp;
• аналитические платформы — предназначены прежде всего для анализа рынка, но некоторые из них позволяют подключить брокерский счёт и совершать сделки. Например, TradingView.

Отдельно стоит выделить брокерские приложения. Их разрабатывают банки и брокеры для своих клиентов, поэтому такие сервисы обычно проще в освоении, чем профессиональные терминалы. Но при этом они предлагают меньше возможностей для тонкой настройки и анализа рынка.

В этой статье мы не будем подробно останавливаться на специализированных сервисах. Рассмотрим универсальные терминалы, потому что они подходят и новичкам, и активным опытным трейдерам.

Какие платформы для трейдинга можно использовать

В обзорах и рейтингах платформ для трейдинга чаще всего фигурируют такие решения, как QUIK, Transaq, MetaTrader, аналитическая платформа TradingView, а также брокерские клиентские приложения в целом. Рассмотрим их подробнее.

QUIK

QUIK — это универсальный торговый терминал, разработанный компанией ARQA Technologies. Платформа подходит для активной торговли на Московской бирже, отмечает независимый инвестиционный советник из реестра ЦБ и финансовый консультант Лилия Жандармова.

Что умеет. По мнению эксперта, QUIK удобен тем, что в нём можно:

• гибко настраивать рабочие таблицы;
• видеть стакан заявок и количество заявок на покупку и продажу;
• видеть объёмы — чтобы понимать ликвидность;
• быстро выставлять лимитные, рыночные и условные заявки;
• работать с графиками и индикаторами, делать разметки;
• отслеживать позиции, лимиты, деньги и риск;
• использовать несколько окон и рабочих пространств;
• настраивать разнообразные стоп-заявки и тейк-профиты.

Например, терминал поддерживает стоп-заявку, которая активируется в зависимости от хода индекса или подтягивается за ценой, рассказывает Лилия Жандармова.

В чём особенность. QUIK не самый простой терминал для новичка, отмечает эксперт. Интерфейс выглядит «техническим», к нему нужно привыкнуть. Но если торговать активно, терминал даёт намного больше контроля, чем обычное мобильное приложение от брокера, считает Лилия Жандармова.

Как можно использовать. Терминал доступен в виде программы на компьютер (QUIK), в веб-версии (webQUIK) и мобильных приложениях для смартфонов на Android и iOS (QUIK Android X и iQUIK X).

Сколько стоит и есть ли демо. Для знакомства с базовыми функциями терминала можно подключиться к демоверсии рабочего места QUIK Junior без брокерского счёта. Сервис моделирует поведение реальных торгов на Фондовом рынке Московской биржи и позволяет совершать «игровые» сделки.

Доступ к учебному терминалу бесплатный, его предоставляют на месяц. Стоимость пользования полноценным терминалом с брокерским счётом зависит от условий брокера и комиссий биржи.

Transaq

Transaq — это программный комплекс для трейдинга и инвестиций, разработанный компанией «Скрин маркет системз». В настоящее время терминал входит в экосистему брокера «Финам» и выступает как совместный IT-продукт компаний.

Что умеет. Терминал подходит для анализа биржевых котировок и совершения сделок на фондовых, валютных и срочных рынках. Программа позволяет отправлять заявки, выставлять стоп-ордера и использовать развитый технический анализ.

В Transaq доступны:

• торговля биржевыми инструментами;
• стакан заявок;
• таблицы котировок;
• графики;
• выставление разных типов заявок;
• контроль портфеля и позиций;
• элементы автоматизации и подключение внешних решений.

В чём особенность. Это не приложение «для красивой покупки акций», а рабочая платформа для трейдера. Как и QUIK, интерфейс Transaq требует времени на обучение, отмечает инвестиционный советник из реестра ЦБ и финансовый консультант Лилия Жандармова.

Как можно использовать. Изначально терминал разработан для компьютера. Однако в рамках экосистемы брокера «Финам», который является совладельцем компании-разработчика, есть браузерные решения и мобильные приложения к терминалу.

Сколько стоит и есть ли демо. Познакомиться с базовыми функциями терминала можно в рамках демосчёта у брокера, предоставляющего Transaq. Стоимость использования зависит от условий брокера — часто для клиентов она уже входит в тариф.

MetaTrader

MetaTrader — это электронная платформа для торговли на финансовых рынках и проведения технического анализа. Разработана компанией MetaQuotes.

Что умеет. MetaTrader, особенно версии «MT4» и «MT5», известен прежде всего как платформа для форекса, CFD и алгоритмической торговли, рассказывает инвестиционный советник из реестра ЦБ и финансовый консультант Лилия Жандармова.

По мнению эксперта, MetaTrader подходит тем, кто:

• торгует валютными парами;
• работает с CFD;
• использует алгоритмы и роботов;
• тестирует стратегии;
• занимается техническим анализом.

Для этого в платформе одновременно доступно до 100 графиков — можно сравнивать динамику курсов валют, значения индексов и котировки избранных бумаг. Платформа предлагает более 80 встроенных технических индикаторов, линий и каналов.

В чём особенность. Главное отличие MetaTrader от остальных терминалов — встроенный тестер стратегий. Платформа позволяет прогонять торговые стратегии на исторических данных, тестировать стратегии, оптимизировать параметры и смотреть, как система вела бы себя в прошлом, объясняет Лилия Жандармова.

Это важное преимущество терминала, считает эксперт. Потому что в QUIK, Transaq и большинстве брокерских приложений такой встроенной и массово используемой функции обычно нет. Но для обычного российского инвестора, который покупает акции и облигации на Мосбирже, MetaTrader чаще всего — неосновная платформа, отмечает эксперт.

Как можно использовать. Платформа доступна в виде терминала на компьютер, веб-версии и мобильных приложений для iOS и Android.

Сколько стоит и есть ли демо. Изучить работу терминала можно бесплатно без открытия брокерского счёта — на сайте разработчика можно оформить демодоступ по электронной почте и номеру телефона. Обычно демодоступ сохраняется в течение 14–30 дней. Стоимость использования для реальной торговли зависит от условий брокерского договора.

TradingView

TradingView — это аналитическая онлайн-платформа и социальная сеть для трейдеров и инвесторов от одноимённой компании TradingView Inc.

Что умеет. Платформа предоставляет интерактивные финансовые графики, инструменты технического анализа и позволяет отслеживать цены акций, валют, криптовалют, индексов и сырьевых товаров в реальном времени. На платформе доступно более 400 стандартных индикаторов и больше 100 тысяч индикаторов и стратегий от пользователей.

Читайте также:

Обзор TradingView: что умеет платформа и как ей пользоваться

В чём особенность. К TradingView можно подключить брокерский счёт и совершать реальные сделки прямо в интерфейсе платформы. Но российские брокеры к ней не подключены — торговать через неё можно, только если есть иностранный брокерский счёт. В части аналитики TradingView работает в России без ограничений.

Как можно использовать. Платформа доступна в виде веб-версии, приложений на компьютер для Windows, macOS и Linux и мобильных приложений для Android и iOS.

Сколько стоит и есть ли демо. У сервиса есть бесплатный базовый тариф и четыре платных. Стоимость платных тарифов — от 12,95 евро в месяц. Платные тарифы дают больше возможностей для аналитики — например, можно использовать больше индикаторов и тестировать больше стратегий, чем при бесплатном доступе.

Брокерские приложения

В отличие от профессиональных торговых терминалов, брокерские приложения ориентированы прежде всего на частных инвесторов. Они упрощают работу с инвестициями и позволяют быстро выполнять основные операции.

По словам инвестиционного советника из реестра ЦБ и финансового консультанта Лилии Жандармовой, через такие сервисы удобнее:

• покупать акции, облигации или фонды;
• смотреть портфель;
• пополнять счёт;
• выводить деньги;
• смотреть аналитику брокера;
• быстро совершать простые операции.

При этом по сравнению с профессиональными терминалами в брокерских приложениях могут быть ограничены:

• виды стоп-заявок;
• настройка стакана;
• количество индикаторов;
• работа с графиками;
• скорость активной торговли;
• гибкость рабочего пространства.

По мнению Лилии Жандармовой, для долгосрочного инвестора или человека, который покупает активы редко, брокерское приложение часто удобнее любого профессионального терминала.

«Я бы советовала приложения тем, кто не занимается активным трейдингом, а просто формирует портфель. Например, если человек раз в месяц покупает облигации, фонды или акции крупных компаний, полноценный терминал для него может быть избыточен».

Лилия Жандармова,
инвестиционный советник из реестра ЦБ и финансовый консультант

Как выбрать подходящую платформу для трейдинга

Выбор торговой платформы зависит от целей и задач трейдера.

Если цель — планово покупать ценные бумаги в портфель, брокерского приложения обычно достаточно, отмечает Лилия Жандармова. Главное, чтобы сервис был удобным, стабильным и понятным. Также желательно, чтобы у брокера была веб-версия личного кабинета — это позволит получить доступ к счёту, если со смартфоном или мобильным приложением возникнут проблемы.

При выборе брокерского приложения эксперт рекомендует обратить внимание на:

• простоту интерфейса;
• удобство пополнения счёта;
• наглядность отображения портфеля;
• доступ к облигациям, акциям и фондам разных УК, к первичному размещению облигаций и другим инструментам;
• наличие профессиональной аналитики;
• прозрачность комиссий;
• удобство формата брокерских отчётов;
• возможность переписки с брокером;
• возможность отслеживать движение денег и бумаг, расходы по брокерскому счёту.

Для начинающих инвесторов этого вполне достаточно. На первом этапе важнее разобраться в базовых принципах: понять, какие активы инвестор покупает, зачем включает их в портфель, на какой срок инвестирует и какие риски принимает.

Освоить профессиональный терминал можно позже, если появится потребность в более активной торговле. Лучше делать это постепенно. Лилия Жандармова рекомендует сначала открыть демосчёт (если он доступен), изучить типы заявок, разобраться с работой стакана и внимательно оценить структуру комиссий. На первых этапах также лучше отказаться от использования кредитного плеча.

При выборе такого терминала эксперт советует смотреть на несколько параметров.

Какие рынки и инструменты доступны. Не каждая платформа подходит для всех рынков, поэтому сначала трейдеру важно понять, какими активами он хочет торговать: акциями, облигациями, фондами, валютой, фьючерсами, опционами или CFD.

Читайте также:

Кто такой биржевой брокер, чем он занимается и зачем нужен инвестору

Например, QUIK и Transaq чаще используют для биржевой торговли через российского брокера, а MetaTrader — для форекса и CFD.

Сколько стоит использование. При выборе платформы важно учитывать стоимость работы с терминалом. Например, доступ к платформе может быть бесплатным, входить в тариф брокера или предоставляться за отдельную плату. Иногда бесплатно доступна только базовая версия, а за профессиональные котировки, расширенную аналитику, дополнительные функции или доступ к отдельным рынкам приходится доплачивать.

При этом основные расходы обычно связаны не с использованием платформы, а с совершением сделок — по тарифам брокера и биржи. Поэтому условия обслуживания стоит изучить заранее.

Какие типы стоп-заявок поддерживает платформа. Этот параметр важен для активной торговли.

В терминалах обычно возможностей больше, чем в брокерских приложениях. Например, они могут поддерживать такие условные заявки:

• Стоп-лосс. Ограничивает убыток при движении цены против позиции.
• Тейк-профит. Фиксирует прибыль при достижении цели.
• Стоп-лимит. При достижении стоп-цены выставляется лимитная заявка.
• Стоп-маркет. При достижении стоп-цены заявка уходит по рынку, если это поддерживается.
• Трейлинг-стоп. Стоп двигается вслед за ценой, если рынок идёт в нужную сторону.
• Связанные заявки. Например, стоп-лосс и тейк-профит связаны между собой: сработала одна — вторая отменяется.

Важно помнить: стоп-лосс не гарантирует выход точно по указанной цене. Если рынок резко падает, есть гэп или низкая ликвидность, исполнение может быть хуже ожидаемого.

Что можно делать со стаканом заявок. Стакан особенно важен для активного трейдера. Он показывает, где стоят заявки покупателей и продавцов, какие уровни более плотные, где есть ликвидность.

В терминалах обычно можно:

• настраивать глубину стакана;
• менять внешний вид;
• быстро выставлять заявки;
• снимать заявки прямо из стакана;
• видеть объёмы по уровням;
• отслеживать спред;
• работать с несколькими инструментами одновременно.

Это даёт активным трейдерам дополнительные возможности.

Какие есть индикаторы и графики. Эти инструменты важны для технического анализа.

Профессиональные терминалы обычно поддерживают разные таймфреймы, множество технических индикаторов, построение уровней и трендовых линий, шаблоны графиков и работу с несколькими окнами одновременно.

Насколько терминал надёжен и стабилен. Для инвестора задержка в несколько секунд обычно не критична. А для активного трейдера стабильность терминала и связи — один из ключевых факторов.

Поэтому стоит заранее выяснить, насколько часто возникают технические сбои, как восстанавливается соединение, есть ли альтернативный способ быстро закрыть позицию и насколько оперативно работает служба поддержки брокера.

«И главное: терминал сам по себе не делает торговлю прибыльной. Это лишь инструмент. Без продуманного риск-менеджмента даже самая профессиональная платформа не спасёт от убытков».

Лилия Жандармова,
инвестиционный советник из реестра ЦБ и финансовый консультант

Какие ошибки допускают новички при выборе платформы

При выборе торговой платформы новички часто допускают одни и те же ошибки, отмечает инвестиционный советник из реестра ЦБ и финансовый консультант Лилия Жандармова. Вот наиболее типичные из них.

Выбор слишком сложного терминала. Новичок часто думает: «Чем профессиональнее программа, тем лучше». На практике сложный терминал без понимания рынка только мешает.

Игнорирование комиссий. Комиссии особенно важны при активной торговле. Чем чаще происходят сделки, тем сильнее они влияют на результат. Всегда нужно учитывать комиссию брокера, биржевые сборы, спред, стоимость данных. Также возможна плата за терминал.

Игнорирование доступных типов заявок. Перед началом торговли стоит убедиться, что терминал поддерживает нужные виды заявок: стоп-лосс, тейк-профит, связанные заявки, а также уточнить, работают ли стоп-заявки при выключенном терминале и какой срок действия у заявок.

Путаница между терминалом и брокером. Терминал — это программа для подачи заявок и анализа. Брокер — это организация, которая предоставляет доступ к бирже. У каждого брокера свои приложения для покупки и продажи ценных бумаг.

Главное о торговых платформах в четырёх пунктах

• Торговая платформа — это рабочий инструмент трейдера, который обеспечивает доступ к бирже и помогает анализировать рынок. Выбор платформы зависит от того, как и чем человек собирается торговать.
• Профессиональные терминалы дают больше возможностей для настройки, анализа и активной торговли. Брокерские приложения проще в использовании и подходят большинству начинающих инвесторов.
• При выборе платформы стоит оценить доступные рынки, стоимость обслуживания, качество графиков, набор индикаторов и стабильность работы. Эти параметры влияют на комфорт и скорость торговли.
• Новичкам лучше начинать с простых инструментов и демосчетов. Осваивать сложные терминалы имеет смысл только тогда, когда появляется потребность в более активной торговле.