Управление
#статьи

Трейдер — он как волк с Уолл-Стрит? Разбираемся, кто это такой на самом деле

Всё о трейдинге. Сколько можно заработать, какие навыки нужны, есть ли риски и как успешно торговать.

Иллюстрация: Катя Павловская для Skillbox Media

Кажется, трейдинг — интересно и прибыльно: можно зарабатывать 100 тысяч в месяц, сидя в уютном кресле у компьютера. Разберёмся, так ли это и кто сможет добиться успеха.


Кто такой трейдер

Трейдинг — это торговля с целью получить прибыль. Трейдер — человек, который совершает подобные сделки: покупает, когда актив дешёвый, и продаёт, когда он дорогой. Можно торговать разными активами: акциями, валютой, опционами и другими.

Трейдера могут путать с инвестором. Кажется, что трейдер и инвестор занимаются одним и тем же: покупают активы, чтобы заработать. Но разница есть.

Трейдер совершает много быстрых сделок, чтобы получить прибыль от каждой из них. Например, покупает 100 акций по 250 рублей и продаёт их через несколько дней, когда цена вырастает до 263 рублей за акцию. Таких сделок много — он постоянно что-то продаёт и покупает.

Например, трейдер может купить акции «Татнефти», когда они стоят 353,7 рубля за штуку, а продать через пару часов, когда их стоимость достигла 366,8 рубля
Скриншот: «Тинькофф»

На счёте трейдера обычно лежат свободные деньги. Он совершает сделки на небольшую часть капитала, чтобы уменьшить риски, — например, если на счету миллион рублей, может покупать акции на 100–200 тысяч.

Инвестор вкладывает средства надолго — чтобы получать дивиденды и приумножать стоимость портфеля. Он тоже продаёт и покупает активы, но не так часто. Например, инвестор может купить акции и держать их у себя десять лет — за это время стоимость актива может вырасти в два-три раза.

Инвестор мог купить акции Apple в 2016 году, когда они стоили 24,97 доллара за штуку, — сегодня они стоят уже 141,27 доллара
Скриншот: «Тинькофф»

На счёте инвестора почти нет свободных денег — большая часть капитала вложена в активы. Иногда инвестор продаёт ценные бумаги, если думает, что цена на них снизится, или докупает акции, если находит перспективную компанию.

Что нужно, чтобы работать трейдером

Трейдер может работать на компанию — банк, брокера, инвестиционный фонд. А может торговать сам, на свои деньги.

В первом случае трейдеру нужны только навыки. Он будет работать с деньгами клиентов или компании — отвечать за то, чтобы капитал увеличивался.

Во втором случае трейдеру, кроме навыков, понадобится брокерский счёт и капитал. В Сети встречаются разные рекомендации — кто-то говорит, что понадобится минимум 50 тысяч долларов, кто-то говорит, что можно стартовать с 200 тысячами рублей.

«Начинать нужно с минимальных сумм — с минимума, который позволяет брокер. Обычно это около 30 тысяч рублей.

Это очень важное правило — прежде чем вы научитесь зарабатывать, нужно прочувствовать убытки. Потери на начальном этапе неизбежны, смиритесь с ними: считайте, что вы оплачиваете учёбу рынку. Учиться на демонстрационном счёте бессмысленно — он не даёт полного ощущения реальной торговли.

Как только у вас появляется уверенность, а сумма на счёте стабильно растёт, можно постепенно увеличивать депозит».

Михаил Паршиков,
инвестиционный советник; обладатель лицензии ЦБ и международного сертификата CIIA

Если стартового капитала недостаточно, у трейдера есть два выхода:

  • использовать кредитное плечо — заём у брокера: тот предоставляет деньги в долг, чтобы вы могли совершить сделку;
  • обратиться в компании, которые предоставляют брокерский счёт, но берут себе процент от прибыли.

В обоих случаях это риск — трейдер будет распоряжаться не собственными, а заёмными деньгами.

«Капитал должен быть комфортным и свободным. Комфортным — то есть не слишком большим, чтобы не урезать из-за него подушку безопасности и не переживать в случае неудач. Свободным — то есть он должен быть накоплен, сформирован без кредитов и долгов.

Ограничений по первой сумме для торгов нет, если капитал комфортный и свободный. Минимального порога тоже нет — можно начать с любой суммы».

Юлия Афанасьева,
практикующий трейдер, преподаёт в учебном центре компании «Финам» и на курсе «Трейдинг» в Skillbox

Чем занимается трейдер

Трейдер совершает сделки — биржевые и внебиржевые. Но это не значит, что он всё время покупает и продаёт активы.

90% времени трейдер занимается анализом: читает новости о компаниях, изучает графики движения цены на актив, оценивает биржевой стакан. Для этого нужно много инструментов и источников данных — торговая платформа вроде QUIK, технический анализ, сводки новостей. Чтобы одновременно работать со всеми необходимыми инструментами и источниками, трейдер может установить на рабочее место несколько мониторов.

Трейдер не только анализирует ситуацию на рынке и предполагает, как будет меняться цена на актив, но и просчитывает возможные последствия сделок. Это называется риск-менеджментом. Те, кто не задумывается о рисках, с высокой вероятностью теряют капитал.

10% времени трейдер торгует — открывает и закрывает сделки. Они могут длиться несколько секунд, минут или дней в зависимости от прогнозов. Есть два основных типа сделок:

  • лонг — трейдер покупает актив, ждёт, пока цена на него повысится, и продаёт;
  • шорт — трейдер берёт актив «в долг» у брокера, продаёт, а когда цена снижается, покупает и возвращает долг.

Подробнее о том, как работают лонг и шорт, можно почитать здесь.

Если трейдер работает в компании, он использует стратегию торговли, которую ему предложили, — например, торгует только на новостях. Если трейдер работает на себя, он сам выбирает стратегию торговли или формирует свою, уникальную.

У опытных трейдеров, которые работают в компаниях, бывают другие обязанности. Они могут составлять торговые стратегии, контролировать лимиты клиентов, оформлять и сопровождать сделки, готовить отчёты. Это зависит от того, что нужно работодателю.

Пример обязанностей трейдера в группе компаний BKN
Скриншот: HeadHunter

Какие навыки нужны для торговли

Чтобы зарабатывать на бирже, трейдер должен разбираться, как устроен рынок. А ещё — уметь:

  • Работать в торговом терминале. Нужно знать, чем различаются разные типы заявок, какие бывают лимиты, как работает кредитное плечо. А ещё уметь настраивать терминал под себя — например, чтобы получать свежие новости об активах, которыми вы планируете торговать.
  • Проводить фундаментальный анализ. Это оценка компании и её активов по множеству объективных данных. Чтобы провести анализ, нужно как минимум изучить бухгалтерские и финансовые отчёты и финансовые новости, влияющие на компанию.
  • Проводить технический анализ. Например, работать с индикаторами — это функции, которые предсказывают дальнейшее движение цены на основе статистики. Есть множество индикаторов — нужно выбрать, какие использовать, и научиться правильно трактовать их сигналы.
  • Управлять капиталом. Рассчитывать долю капитала, которую можно использовать для сделок без риска потерять всё. Ставить финансовые цели и составлять планы, как достичь их с имеющимся капиталом.
  • Управлять рисками. Для каждой сделки нужно уметь рассчитывать потенциальную прибыль и убытки. Ещё важно уметь контролировать объёмы торгов, диверсифицировать риски, составлять торговый план.

Все эти навыки можно получить самостоятельно.

«Для старта не нужно каких-то специальных знаний. Много информации есть в интернете, а всё остальное придёт с опытом.

Опыт — ключевой фактор успеха. Нужно инвестировать в развитие много своего времени и приобрести так называемую насмотренность — это поможет быстрее оттачивать навыки. Рекомендую окружать себя опытными трейдерами, общаться с ними и делиться опытом. Прогресс будет гораздо быстрее, чем при торговле в одиночестве».

Михаил Паршиков,
инвестиционный советник; обладатель лицензии ЦБ и международного сертификата CIIA

Какие качества нужны, а какие помешают успешной торговле

Опытные трейдеры говорят, что новичку нужен аналитический склад ума, самодисциплина и стрессоустойчивость. Стрессоустойчивость важна, потому что торговля сопряжена со стрессом. Трейдер рискует деньгами, поэтому переживает.

«У каждого трейдера свой метод борьбы со стрессом. Кому-то помогает спортзал, кому-то — прогулка, релакс или медитация. Можно сказать одно: это точно должна быть смена деятельности».

Михаил Паршиков,
инвестиционный советник; обладатель лицензии ЦБ и международного сертификата CIIA

Не помешает развитая интуиция. Она поможет быстрее принимать решения в неоднозначных ситуациях.

Ещё важна организованность. Торговля и аналитика требует времени — совершать успешные сделки за пару минут в день невозможно. Поэтому трейдеры чаще всего следуют графику: например, работают целый день.

«То, сколько времени вам понадобится, зависит от выбранной стратегии. Это может быть и час в месяц, и несколько часов ежедневно. В любом случае важно строгое расписание и системность.

Мой день полностью подчинён графику. Есть время для торговли, аналитики, заполнения дневника. Есть отдельный день для анализа американских акций, сырья и индексов. Иначе можно прилипнуть к монитору и безрезультатно смотреть в него дни напролёт. Торгую я считаные минуты в неделе, всё остальное время занимает аналитика и так называемая рутина».

Юлия Афанасьева,
практикующий трейдер, преподаёт в учебном центре компании «Финам» и на курсе «Трейдинг» в Skillbox

Азарт и импульсивность могут помешать торговле. Если не научиться управлять ими, можно потерять капитал. Подобные случаи не редкость, особенно среди новичков.

Например, трейдер купил акции на 100 тысяч в расчёте продать их подороже, но цена на них упала. Из-за импульсивности он тут же продал их, загорелся идеей покрыть убыток и начал совершать необдуманные сделки, на которых потерял большую часть капитала.

«Самые важные качества — системность и дисциплинированность. Азарт и нежелание учиться только мешают. Но любые необходимые качества можно прокачать. Трейдерами не рождаются — ими становятся».

Иван Петров,
владелец онлайн-школы прибыльных инвестиций Eco Investments


«Мои знакомые успешные биржевики очень разные. Есть суперазартные, есть ужасно флегматичные, есть усидчивые и есть те, кто не сидит ни минуты на месте.

На мой взгляд, хорошая и сильная черта будущего трейдера — любовь к новым знаниям. Готовность тратить время на то, чтобы их получать и обновлять. Если вы не настроены на постоянную учёбу, лучше выбрать другую специальность».

Юлия Афанасьева,
практикующий трейдер, преподаёт в учебном центре компании «Финам» и на курсе «Трейдинг» в Skillbox

Сколько зарабатывают успешные трейдеры

Работодатели готовы платить трейдерам от 40 тысяч до 300 тысяч рублей и больше — всё зависит от того, какие обязанности будут у трейдера и с каким капиталом он будет работать. Средняя зарплата опытного трейдера, согласно статистике Zarplan, — 140 тысяч рублей.

В вакансиях на HeadHunter предлагают зарплату от 145 тысяч
Скриншот: HeadHunter

У трейдеров, которые торгуют сами, нет потолка дохода — всё зависит от опыта, навыков и капитала. Чем больше капитал, тем больше можно заработать. Заработок считают за месяц или как годовой процент.

«Все трейдеры разные, поэтому и доход у них разный. Можно сказать, что консервативные стратегии позволяют зарабатывать 10–30% от капитала в год. Стратегии со средним уровнем риска — 100–200% в год, а высокорискованные — сотни процентов в месяц. Часто профессиональные трейдеры комбинируют несколько стратегий одновременно».

Иван Петров,
владелец онлайн-школы прибыльных инвестиций Eco Investments

Гарантированного дохода нет. В один день можно заработать 50 тысяч, в другой — потерять 600 тысяч.

«Трейдинг не будет вас кормить, с его помощью вы будете закрывать большие финансовые цели. А если вас не интересует ничего, кроме трейдинга, минимальный доход можно получить, работая в брокерской компании или предоставляя свою стратегию на сервисах автоследования. Но для второго нужны опыт и репутация — они появятся не сразу.

Расскажу о своём доходе. Сейчас я управляю капиталом в 1,7 миллиона долларов. Это не только биржевые активы, но основная часть капитала на бирже. Среднегодовая доходность моей инвестиционной стратегии с 2007 года — 27,9% годовых при теоретическом риске в 26%, а реальном — 8,5%. Доходность спекулятивной стратегии в среднем с 2011 года — 152% при теоретическом риске в 100% и реальном, реализовавшемся однажды, в 68%.

Максимальная просадка по счёту в 68% была, когда я изучала новые стратегии. А сделка мечты была в 2020 году, когда стоимость нефти стала отрицательной. Доход составил 600% за шесть дней — жаль, что не на весь счёт. Но это не моя заслуга, а совпадение ряда факторов».

Юлия Афанасьева,
практикующий трейдер, преподаёт в учебном центре компании «Финам» и на курсе «Трейдинг» в Skillbox


«Трейдер может зарабатывать очень много: бывает, что прибыль составляет и миллионы рублей в удачные дни. Но поверьте — такое бывает у единиц из всех успешных трейдеров, которых я знаю.

Новичкам точно не стоит надеяться на подобные результаты. Для такого успеха нужно пройти непростой путь. Все видят только хороший результат, но никто не видит, что для этого приходится преодолевать, — стресс, серии убыточных сделок, которые могут длиться месяцами…

Поделюсь своим опытом. Я начинал с 30 тысяч рублей в 2007 году, а уже через полгода прибыль в 30 тысяч в день была нормой. Но не подумайте, что так было всегда: бывает, поймаешь волну, как сёрфер, и всё идёт как по маслу. А бывает, что дохода нет месяцами или капитал уменьшается, — это выматывает. Нужно быть к этому готовым. Успешные трейдеры умеют спокойно переживать такие периоды, но и у них не всегда это получается».

Михаил Паршиков,
инвестиционный советник; обладатель лицензии ЦБ и международного сертификата CIIA

Где научиться торговать, если ничего не знаешь о трейдинге

Есть три варианта: учиться самому, получить высшее образование или пройти профильные курсы.

Учиться самому можно в интернете: читать статьи о трейдинге, изучать советы аналитиков, подписаться на трейдеров в соцсетях. Информации в открытом доступе много, и можно сразу использовать полученные знания на практике.

Сколько продлится самостоятельное обучение — будет зависеть от ваших способностей. Можно сказать, что трейдер учится всегда: первые год-два узнаёт азы, потом совершенствует навыки.

Самостоятельное обучение рискованнее всего. Новичок без подготовки почти со стопроцентной вероятностью потеряет весь капитал. Иллюстрация этому — пример трейдера Марка Вайнштейна: на своей первой сделке он потерял 7800 долларов из имеющихся 8400. Эта история описана в книге Джека Швагера «Биржевые маги».

Высшее финансовое или экономическое образование даст структурированную информацию о том, как устроен рынок, каким законам он подчиняется и как работать с деньгами. Выпускники вузов делают меньше ошибок, чем те, кто учился самостоятельно.

На получение высшего образования нужно потратить от трёх лет. А потом — ещё как минимум несколько месяцев для того, чтобы разобраться в биржевой торговле. В вузах вас не будут направленно учить торговле, поэтому работу в терминале придётся освоить самому.

Пройти профильные курсы проще всего. Там целенаправленно учат торговле: дают знания, необходимые трейдеру, и проверяют их на практике. Показывают интерфейс терминала, объясняют, как в нём работать, рассказывают о рисках и финансовом планировании, учат принимать осознанные решения. Поэтому выпускники курсов лучше других подготовлены для самостоятельной торговли.

Обучение на курсах длится от нескольких недель до нескольких месяцев — в зависимости от программы и глубины материала. Если выбрать хороший курс, после него не придётся что-то изучать самостоятельно: останется только совершенствовать навыки.

Учат ли трейдингу в Skillbox? Да, Skillbox с партнёром — фондовым брокером «Финам» — подготовил курс «Трейдинг». На нём преподают практики — трейдеры с опытом торговли от восьми лет. Студентов учат:

  • фильтровать источники, чтобы ориентироваться только на важные новости;
  • рассчитывать и контролировать риски;
  • работать с торговыми терминалами;
  • составлять торговый план;
  • анализировать стратегии других трейдеров;
  • проводить фундаментальный и технический анализ;
  • соблюдать баланс своих и заёмных средств.

В программе обучения есть и теория, и практика — после пройденных модулей студентам дают практические задачи. В конце обучения студенты делают итоговый проект: разрабатывают свою стратегию торговли.

Какие перспективы есть у трейдера

Основная перспектива — рост дохода. Успешный трейдер со временем наращивает капитал и зарабатывает больше. Некоторые собирают для этого команду: ищут трейдеров, обучают их и разрабатывают стратегии торговли.

Другие трейдеры получают доступ к инструментам для профессионалов, берут счета в доверительное управление, открывают свои фонды или управляют чужими. Для этого нужно стать квалифицированным инвестором или получить аттестат специалиста финансового рынка.

У квалифицированных инвесторов есть доступ к инструментам, которыми не могут пользоваться новички, — например, к еврооблигациям и акциям, которые не торгуются на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Чтобы получить такой статус, нужно обратиться к брокеру.

Статус одобряют, если выполнено любое из пяти условий:

  • стоимость активов инвестора — больше 6 миллионов рублей;
  • оборот за последний год — больше 6 миллионов рублей;
  • есть минимум два года опыта работы в компании, которая признана квалифицированным инвестором;
  • есть аттестат об экономическом образовании в профильном вузе;
  • есть аттестат специалиста финансового рынка.

Трейдеры с аттестатом специалиста финансового рынка могут управлять фондами, брать счета в доверительное управление, вести реестры. Деятельность зависит от типа, или уровня, аттестата. Всего их семь:

  • Первый уровень позволяет вести брокерскую и дилерскую деятельность, брать счета в доверительное управление — трейдер может торговать на счетах клиентов, получая процент от чистой прибыли.
  • Второй — проводить организованные торги и заниматься клирингом.
  • Третий — вести реестры владельцев ценных бумаг.
  • Четвёртый — заниматься депозитарной деятельностью: хранить сертификаты и заниматься учётом прав на них.
  • Пятый — управлять инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами.
  • Шестой — вести депозитарную деятельность: контролировать, соответствуют ли фонды и управляющие компании закону.
  • Седьмой — вести деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению и обязательному пенсионному страхованию.

Аттестат любого уровня выдают после прохождения квалификационного экзамена. Этим занимаются организации, аккредитованные Банком России. Подробнее про аттестацию можно почитать здесь.

Ещё одна перспектива для опытного трейдера — занять должность с хорошей зарплатой и получать стабильный доход. Некоторые работодатели готовы платить трейдерам по 500–600 тысяч рублей.

«Перспективы каждый выбирает сам. Кто-то хочет работать в компании, потому что это сильно прокачивает навыки. Кто-то хочет работать только на себя.

Можно создать фонд, заняться доверительным управлением, тихо создавать стратегии в компании или делать публичную аналитику и преподавать. Нет универсальной карьерной лестницы, как у прокуроров или военных. Можно развиваться так, как вам нравится»

Юлия Афанасьева,
практикующий трейдер, преподаёт в учебном центре компании «Финам» и на курсе «Трейдинг» в Skillbox

Посмотрите, как люди осваивают новые специальности в Skillbox

Учись бесплатно:
вебинары по программированию, маркетингу и дизайну.

Участвовать

Курс

Трейдинг

Вы научитесь торговать на финансовых рынках. Выстроите свою стратегию, узнаете, как контролировать риски. Сможете совершать обдуманные сделки.

Узнать про курс
Обучение: Трейдинг Узнать больше
Понравилась статья?
Да

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с тем, что мы используем cookies 🍪

Ссылка скопирована