Трейдер — он как волк с Уолл-Стрит? Разбираемся, кто это такой на самом деле
Всё о трейдинге. Сколько можно заработать, какие навыки нужны, есть ли риски и как успешно торговать.


Иллюстрация: Катя Павловская для Skillbox Media
Кажется, трейдинг — интересно и прибыльно: можно зарабатывать 100 тысяч в месяц, сидя в уютном кресле у компьютера. Разберёмся, так ли это и кто сможет добиться успеха.
- Кто такой трейдер и чем он отличается от инвестора
- Что нужно, чтобы стать трейдером
- Чем занимается трейдер в течение дня
- Какие навыки нужны, чтобы торговать
- Какие качества необходимы, а какие помешают
- Сколько может заработать трейдер
- Где можно научиться трейдингу
- Какие перспективы есть у трейдера
Кто такой трейдер
Трейдинг — это торговля с целью получить прибыль. Трейдер — человек, который совершает подобные сделки: покупает, когда актив дешёвый, и продаёт, когда он дорогой. Можно торговать разными активами: акциями, валютой, опционами и другими.
Трейдера могут путать с инвестором. Кажется, что трейдер и инвестор занимаются одним и тем же: покупают активы, чтобы заработать. Но разница есть.
Трейдер совершает много быстрых сделок, чтобы получить прибыль от каждой из них. Например, покупает 100 акций по 250 рублей и продаёт их через несколько дней, когда цена вырастает до 263 рублей за акцию. Таких сделок много — он постоянно что-то продаёт и покупает.

Скриншот: «Тинькофф»
На счёте трейдера обычно лежат свободные деньги. Он совершает сделки на небольшую часть капитала, чтобы уменьшить риски, — например, если на счету миллион рублей, может покупать акции на 100–200 тысяч.
Инвестор вкладывает средства надолго — чтобы получать дивиденды и приумножать стоимость портфеля. Он тоже продаёт и покупает активы, но не так часто. Например, инвестор может купить акции и держать их у себя десять лет — за это время стоимость актива может вырасти в два-три раза.

Скриншот: «Тинькофф»
На счёте инвестора почти нет свободных денег — большая часть капитала вложена в активы. Иногда инвестор продаёт ценные бумаги, если думает, что цена на них снизится, или докупает акции, если находит перспективную компанию.
Что нужно, чтобы работать трейдером
Трейдер может работать на компанию — банк, брокера, инвестиционный фонд. А может торговать сам, на свои деньги.
В первом случае трейдеру нужны только навыки. Он будет работать с деньгами клиентов или компании — отвечать за то, чтобы капитал увеличивался.
Во втором случае трейдеру, кроме навыков, понадобится брокерский счёт и капитал. В Сети встречаются разные рекомендации — кто-то говорит, что понадобится минимум 50 тысяч долларов, кто-то говорит, что можно стартовать с 200 тысячами рублей.
«Начинать нужно с минимальных сумм — с минимума, который позволяет брокер. Обычно это около 30 тысяч рублей.
Это очень важное правило — прежде чем вы научитесь зарабатывать, нужно прочувствовать убытки. Потери на начальном этапе неизбежны, смиритесь с ними: считайте, что вы оплачиваете учёбу рынку. Учиться на демонстрационном счёте бессмысленно — он не даёт полного ощущения реальной торговли.
Как только у вас появляется уверенность, а сумма на счёте стабильно растёт, можно постепенно увеличивать депозит».
Михаил Паршиков,
инвестиционный советник; обладатель лицензии ЦБ и международного сертификата CIIA
Если стартового капитала недостаточно, у трейдера есть два выхода:
- использовать кредитное плечо — заём у брокера: тот предоставляет деньги в долг, чтобы вы могли совершить сделку;
- обратиться в компании, которые предоставляют брокерский счёт, но берут себе процент от прибыли.
В обоих случаях это риск — трейдер будет распоряжаться не собственными, а заёмными деньгами.
«Капитал должен быть комфортным и свободным. Комфортным — то есть не слишком большим, чтобы не урезать из-за него подушку безопасности и не переживать в случае неудач. Свободным — то есть он должен быть накоплен, сформирован без кредитов и долгов.
Ограничений по первой сумме для торгов нет, если капитал комфортный и свободный. Минимального порога тоже нет — можно начать с любой суммы».
Юлия Афанасьева,
практикующий трейдер, преподаёт в учебном центре компании «Финам» и на курсе «Трейдинг» в Skillbox
Чем занимается трейдер
Трейдер совершает сделки — биржевые и внебиржевые. Но это не значит, что он всё время покупает и продаёт активы.
90% времени трейдер занимается анализом: читает новости о компаниях, изучает графики движения цены на актив, оценивает биржевой стакан. Для этого нужно много инструментов и источников данных — торговая платформа вроде QUIK, технический анализ, сводки новостей. Чтобы одновременно работать со всеми необходимыми инструментами и источниками, трейдер может установить на рабочее место несколько мониторов.
Трейдер не только анализирует ситуацию на рынке и предполагает, как будет меняться цена на актив, но и просчитывает возможные последствия сделок. Это называется риск-менеджментом. Те, кто не задумывается о рисках, с высокой вероятностью теряют капитал.
10% времени трейдер торгует — открывает и закрывает сделки. Они могут длиться несколько секунд, минут или дней в зависимости от прогнозов. Есть два основных типа сделок:
- лонг — трейдер покупает актив, ждёт, пока цена на него повысится, и продаёт;
- шорт — трейдер берёт актив «в долг» у брокера, продаёт, а когда цена снижается, покупает и возвращает долг.
Подробнее о том, как работают лонг и шорт, можно почитать здесь.
Если трейдер работает в компании, он использует стратегию торговли, которую ему предложили, — например, торгует только на новостях. Если трейдер работает на себя, он сам выбирает стратегию торговли или формирует свою, уникальную.
У опытных трейдеров, которые работают в компаниях, бывают другие обязанности. Они могут составлять торговые стратегии, контролировать лимиты клиентов, оформлять и сопровождать сделки, готовить отчёты. Это зависит от того, что нужно работодателю.

Скриншот: HeadHunter
Какие навыки нужны для торговли
Чтобы зарабатывать на бирже, трейдер должен разбираться, как устроен рынок. А ещё — уметь:
- Работать в торговом терминале. Нужно знать, чем различаются разные типы заявок, какие бывают лимиты, как работает кредитное плечо. А ещё уметь настраивать терминал под себя — например, чтобы получать свежие новости об активах, которыми вы планируете торговать.
- Проводить фундаментальный анализ. Это оценка компании и её активов по множеству объективных данных. Чтобы провести анализ, нужно как минимум изучить бухгалтерские и финансовые отчёты и финансовые новости, влияющие на компанию.
- Проводить технический анализ. Например, работать с индикаторами — это функции, которые предсказывают дальнейшее движение цены на основе статистики. Есть множество индикаторов — нужно выбрать, какие использовать, и научиться правильно трактовать их сигналы.
- Управлять капиталом. Рассчитывать долю капитала, которую можно использовать для сделок без риска потерять всё. Ставить финансовые цели и составлять планы, как достичь их с имеющимся капиталом.
- Управлять рисками. Для каждой сделки нужно уметь рассчитывать потенциальную прибыль и убытки. Ещё важно уметь контролировать объёмы торгов, диверсифицировать риски, составлять торговый план.
Все эти навыки можно получить самостоятельно.
«Для старта не нужно каких-то специальных знаний. Много информации есть в интернете, а всё остальное придёт с опытом.
Опыт — ключевой фактор успеха. Нужно инвестировать в развитие много своего времени и приобрести так называемую насмотренность — это поможет быстрее оттачивать навыки. Рекомендую окружать себя опытными трейдерами, общаться с ними и делиться опытом. Прогресс будет гораздо быстрее, чем при торговле в одиночестве».
Михаил Паршиков,
инвестиционный советник; обладатель лицензии ЦБ и международного сертификата CIIA
Какие качества нужны, а какие помешают успешной торговле
Опытные трейдеры говорят, что новичку нужен аналитический склад ума, самодисциплина и стрессоустойчивость. Стрессоустойчивость важна, потому что торговля сопряжена со стрессом. Трейдер рискует деньгами, поэтому переживает.
«У каждого трейдера свой метод борьбы со стрессом. Кому-то помогает спортзал, кому-то — прогулка, релакс или медитация. Можно сказать одно: это точно должна быть смена деятельности».
Михаил Паршиков,
инвестиционный советник; обладатель лицензии ЦБ и международного сертификата CIIA
Не помешает развитая интуиция. Она поможет быстрее принимать решения в неоднозначных ситуациях.
Ещё важна организованность. Торговля и аналитика требует времени — совершать успешные сделки за пару минут в день невозможно. Поэтому трейдеры чаще всего следуют графику: например, работают целый день.
«То, сколько времени вам понадобится, зависит от выбранной стратегии. Это может быть и час в месяц, и несколько часов ежедневно. В любом случае важно строгое расписание и системность.
Мой день полностью подчинён графику. Есть время для торговли, аналитики, заполнения дневника. Есть отдельный день для анализа американских акций, сырья и индексов. Иначе можно прилипнуть к монитору и безрезультатно смотреть в него дни напролёт. Торгую я считаные минуты в неделе, всё остальное время занимает аналитика и так называемая рутина».
Юлия Афанасьева,
практикующий трейдер, преподаёт в учебном центре компании «Финам» и на курсе «Трейдинг» в Skillbox
Азарт и импульсивность могут помешать торговле. Если не научиться управлять ими, можно потерять капитал. Подобные случаи не редкость, особенно среди новичков.
Например, трейдер купил акции на 100 тысяч в расчёте продать их подороже, но цена на них упала. Из-за импульсивности он тут же продал их, загорелся идеей покрыть убыток и начал совершать необдуманные сделки, на которых потерял большую часть капитала.
«Самые важные качества — системность и дисциплинированность. Азарт и нежелание учиться только мешают. Но любые необходимые качества можно прокачать. Трейдерами не рождаются — ими становятся».
Иван Петров,
владелец онлайн-школы прибыльных инвестиций Eco Investments
«Мои знакомые успешные биржевики очень разные. Есть суперазартные, есть ужасно флегматичные, есть усидчивые и есть те, кто не сидит ни минуты на месте.
На мой взгляд, хорошая и сильная черта будущего трейдера — любовь к новым знаниям. Готовность тратить время на то, чтобы их получать и обновлять. Если вы не настроены на постоянную учёбу, лучше выбрать другую специальность».
Юлия Афанасьева,
практикующий трейдер, преподаёт в учебном центре компании «Финам» и на курсе «Трейдинг» в Skillbox
Сколько зарабатывают успешные трейдеры
Работодатели готовы платить трейдерам от 40 тысяч до 300 тысяч рублей и больше — всё зависит от того, какие обязанности будут у трейдера и с каким капиталом он будет работать. Средняя зарплата опытного трейдера, согласно статистике Zarplan, — 140 тысяч рублей.

Скриншот: HeadHunter
У трейдеров, которые торгуют сами, нет потолка дохода — всё зависит от опыта, навыков и капитала. Чем больше капитал, тем больше можно заработать. Заработок считают за месяц или как годовой процент.
«Все трейдеры разные, поэтому и доход у них разный. Можно сказать, что консервативные стратегии позволяют зарабатывать 10–30% от капитала в год. Стратегии со средним уровнем риска — 100–200% в год, а высокорискованные — сотни процентов в месяц. Часто профессиональные трейдеры комбинируют несколько стратегий одновременно».
Иван Петров,
владелец онлайн-школы прибыльных инвестиций Eco Investments
Гарантированного дохода нет. В один день можно заработать 50 тысяч, в другой — потерять 600 тысяч.
«Трейдинг не будет вас кормить, с его помощью вы будете закрывать большие финансовые цели. А если вас не интересует ничего, кроме трейдинга, минимальный доход можно получить, работая в брокерской компании или предоставляя свою стратегию на сервисах автоследования. Но для второго нужны опыт и репутация — они появятся не сразу.
Расскажу о своём доходе. Сейчас я управляю капиталом в 1,7 миллиона долларов. Это не только биржевые активы, но основная часть капитала на бирже. Среднегодовая доходность моей инвестиционной стратегии с 2007 года — 27,9% годовых при теоретическом риске в 26%, а реальном — 8,5%. Доходность спекулятивной стратегии в среднем с 2011 года — 152% при теоретическом риске в 100% и реальном, реализовавшемся однажды, в 68%.
Максимальная просадка по счёту в 68% была, когда я изучала новые стратегии. А сделка мечты была в 2020 году, когда стоимость нефти стала отрицательной. Доход составил 600% за шесть дней — жаль, что не на весь счёт. Но это не моя заслуга, а совпадение ряда факторов».
Юлия Афанасьева,
практикующий трейдер, преподаёт в учебном центре компании «Финам» и на курсе «Трейдинг» в Skillbox
«Трейдер может зарабатывать очень много: бывает, что прибыль составляет и миллионы рублей в удачные дни. Но поверьте — такое бывает у единиц из всех успешных трейдеров, которых я знаю.
Новичкам точно не стоит надеяться на подобные результаты. Для такого успеха нужно пройти непростой путь. Все видят только хороший результат, но никто не видит, что для этого приходится преодолевать, — стресс, серии убыточных сделок, которые могут длиться месяцами…
Поделюсь своим опытом. Я начинал с 30 тысяч рублей в 2007 году, а уже через полгода прибыль в 30 тысяч в день была нормой. Но не подумайте, что так было всегда: бывает, поймаешь волну, как сёрфер, и всё идёт как по маслу. А бывает, что дохода нет месяцами или капитал уменьшается, — это выматывает. Нужно быть к этому готовым. Успешные трейдеры умеют спокойно переживать такие периоды, но и у них не всегда это получается».
Михаил Паршиков,
инвестиционный советник; обладатель лицензии ЦБ и международного сертификата CIIA
Где научиться торговать, если ничего не знаешь о трейдинге
Есть три варианта: учиться самому, получить высшее образование или пройти профильные курсы.
Учиться самому можно в интернете: читать статьи о трейдинге, изучать советы аналитиков, подписаться на трейдеров в соцсетях. Информации в открытом доступе много, и можно сразу использовать полученные знания на практике.
Сколько продлится самостоятельное обучение — будет зависеть от ваших способностей. Можно сказать, что трейдер учится всегда: первые год-два узнаёт азы, потом совершенствует навыки.
Самостоятельное обучение рискованнее всего. Новичок без подготовки почти со стопроцентной вероятностью потеряет весь капитал. Иллюстрация этому — пример трейдера Марка Вайнштейна: на своей первой сделке он потерял 7800 долларов из имеющихся 8400. Эта история описана в книге Джека Швагера «Биржевые маги».
Высшее финансовое или экономическое образование даст структурированную информацию о том, как устроен рынок, каким законам он подчиняется и как работать с деньгами. Выпускники вузов делают меньше ошибок, чем те, кто учился самостоятельно.
На получение высшего образования нужно потратить от трёх лет. А потом — ещё как минимум несколько месяцев для того, чтобы разобраться в биржевой торговле. В вузах вас не будут направленно учить торговле, поэтому работу в терминале придётся освоить самому.
Пройти профильные курсы проще всего. Там целенаправленно учат торговле: дают знания, необходимые трейдеру, и проверяют их на практике. Показывают интерфейс терминала, объясняют, как в нём работать, рассказывают о рисках и финансовом планировании, учат принимать осознанные решения. Поэтому выпускники курсов лучше других подготовлены для самостоятельной торговли.
Обучение на курсах длится от нескольких недель до нескольких месяцев — в зависимости от программы и глубины материала. Если выбрать хороший курс, после него не придётся что-то изучать самостоятельно: останется только совершенствовать навыки.
Учат ли трейдингу в Skillbox? Да, Skillbox с партнёром — фондовым брокером «Финам» — подготовил курс «Трейдинг». На нём преподают практики — трейдеры с опытом торговли от восьми лет. Студентов учат:
- фильтровать источники, чтобы ориентироваться только на важные новости;
- рассчитывать и контролировать риски;
- работать с торговыми терминалами;
- составлять торговый план;
- анализировать стратегии других трейдеров;
- проводить фундаментальный и технический анализ;
- соблюдать баланс своих и заёмных средств.
В программе обучения есть и теория, и практика — после пройденных модулей студентам дают практические задачи. В конце обучения студенты делают итоговый проект: разрабатывают свою стратегию торговли.
Какие перспективы есть у трейдера
Основная перспектива — рост дохода. Успешный трейдер со временем наращивает капитал и зарабатывает больше. Некоторые собирают для этого команду: ищут трейдеров, обучают их и разрабатывают стратегии торговли.
Другие трейдеры получают доступ к инструментам для профессионалов, берут счета в доверительное управление, открывают свои фонды или управляют чужими. Для этого нужно стать квалифицированным инвестором или получить аттестат специалиста финансового рынка.
У квалифицированных инвесторов есть доступ к инструментам, которыми не могут пользоваться новички, — например, к еврооблигациям и акциям, которые не торгуются на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Чтобы получить такой статус, нужно обратиться к брокеру.
Статус одобряют, если выполнено любое из пяти условий:
- стоимость активов инвестора — больше 6 миллионов рублей;
- оборот за последний год — больше 6 миллионов рублей;
- есть минимум два года опыта работы в компании, которая признана квалифицированным инвестором;
- есть аттестат об экономическом образовании в профильном вузе;
- есть аттестат специалиста финансового рынка.
Трейдеры с аттестатом специалиста финансового рынка могут управлять фондами, брать счета в доверительное управление, вести реестры. Деятельность зависит от типа, или уровня, аттестата. Всего их семь:
- Первый уровень позволяет вести брокерскую и дилерскую деятельность, брать счета в доверительное управление — трейдер может торговать на счетах клиентов, получая процент от чистой прибыли.
- Второй — проводить организованные торги и заниматься клирингом.
- Третий — вести реестры владельцев ценных бумаг.
- Четвёртый — заниматься депозитарной деятельностью: хранить сертификаты и заниматься учётом прав на них.
- Пятый — управлять инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами.
- Шестой — вести депозитарную деятельность: контролировать, соответствуют ли фонды и управляющие компании закону.
- Седьмой — вести деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению и обязательному пенсионному страхованию.
Аттестат любого уровня выдают после прохождения квалификационного экзамена. Этим занимаются организации, аккредитованные Банком России. Подробнее про аттестацию можно почитать здесь.
Ещё одна перспектива для опытного трейдера — занять должность с хорошей зарплатой и получать стабильный доход. Некоторые работодатели готовы платить трейдерам по 500–600 тысяч рублей.
«Перспективы каждый выбирает сам. Кто-то хочет работать в компании, потому что это сильно прокачивает навыки. Кто-то хочет работать только на себя.
Можно создать фонд, заняться доверительным управлением, тихо создавать стратегии в компании или делать публичную аналитику и преподавать. Нет универсальной карьерной лестницы, как у прокуроров или военных. Можно развиваться так, как вам нравится»
Юлия Афанасьева,
практикующий трейдер, преподаёт в учебном центре компании «Финам» и на курсе «Трейдинг» в Skillbox
Посмотрите, как люди осваивают новые специальности в Skillbox
- Дмитрий ушёл из футбола из-за травмы, но не бросил спорт и стал спортивным менеджером
- Артём работал переводчиком, но после рискованной командировки занялся продакт-менеджментом
- Владислав в 16 лет стал финансовым аналитиком и уже берёт первые заказы на фрилансе
- Юлия работала дизайнером и маркетологом, а сейчас создаёт креативные пространства на Сахалине
- Олегу Валерьевичу скучно на пенсии, поэтому он научился настраивать таргетированную рекламу
Курс
Трейдинг
Вы научитесь торговать на финансовых рынках. Выстроите свою стратегию, узнаете, как контролировать риски. Сможете совершать обдуманные сделки.
Узнать про курс