Россиянам запретили переводить более 100 тысяч рублей без счёта в банке

С 30 мая в России начинает действовать лимит на денежные переводы без открытия банковского счёта. Физические лица, не прошедшие полную идентификацию, смогут отправлять не более 100 тысяч рублей за раз. Документ о внесении поправок в федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ президент РФ Владимир Путин подписал ещё в конце мая 2024 года.

Суммы до 15 тысяч рублей можно будет переводить без идентификации, от 15 до 100 тысяч рублей — с упрощённой идентификацией, от 100 тысяч рублей — с полной идентификацией. Разберёмся, что это значит.

Как работает упрощённая идентификация

Переводить суммы от 15 тысяч до 100 тысяч рублей без открытия банковского счёта можно, если пройти упрощённую идентификацию — то есть предоставить паспортные данные. Для этого нужно указать ФИО, а также серию и номер паспорта в сервисе для переводов или, например, предъявить паспорт сотруднику банка, если вы переводите деньги через отделение.

Раньше сумму переводов без открытия банковского счёта не ограничивали — можно было отправлять любые суммы, указав паспортные данные.

Как работает полная идентификация и как её пройти

Полную идентификацию нужно проходить тем, кто хочет отправить больше 100 тысяч рублей без открытия банковского счёта. Согласно пп. 1 п. 1 ст. 7 115-ФЗ, для прохождения полной идентификации нужно предоставить следующую информацию о себе:

• ФИО;
• гражданство;
• дату рождения;
• реквизиты документа, удостоверяющего личность, или данные документов, которые подтверждают право иностранца находиться в России;
• адрес регистрации или места пребывания;
• ИНН.

Чтобы подтвердить достоверность этих сведений, нужно предъявить оригиналы или заверенные копии документов.

Как правило, для прохождения полной идентификации необходимо лично присутствовать в отделении банка. Но если у вас есть учётная запись в Единой системе идентификации и аутентификации (ЕСИА), то полную идентификацию можно пройти удалённо.

Для владельцев электронных кошельков предусмотрена схожая процедура. Во многих сервисах полную идентификацию можно пройти через мобильного оператора или ID банка, где такая проверка уже пройдена. Кроме того, подтвердить личность также можно с помощью учётной записи в ЕСИА.