Кто такой финансовый менеджер и как освоить эту профессию

Финансовый менеджер — человек-оркестр в мире финансов. Если вы уже работаете с финансами, стать финансовым менеджером — одна из возможных карьерных ступеней для вас. Если вы работаете в другой сфере и хотите сменить профессию, вы можете перейти в финансовый менеджмент — и через год достичь дохода в 100 тысяч рублей в месяц.

В этом материале расскажем главное о профессии.

• Кто такой финансовый менеджер
• Чем он отличается от финансиста, финансового директора и главного бухгалтера
• Чем занимается финансовый менеджер
• Какие качества и навыки ему нужны
• Сколько получает специалист
• Как стать финансовым менеджером

О профессии рассказал

Виталий Устименко

Финансовый директор Skillbox. Член совета директоров MD Medical Group, спикер курса Skillbox «Профессия Финансовый менеджер».

Кто такой финансовый менеджер

Финансовый менеджер — это специалист широкого профиля в области финансов. Он занимается управленческим учётом, анализирует данные, внедряет инструменты управления финансами и даёт рекомендации по тому, что и как изменить, чтобы улучшить результаты. Об этом мы подробно расскажем ниже.

При этом финансовый менеджер — не управленец. Он даёт рекомендации руководству, но не принимает решения сам.

Должность финансового менеджера часто встречается в среднем и крупном бизнесе. В среднем бизнесе финансовый менеджер может работать со всеми финансами компании, а в крупном — заниматься одним участком: аналитикой, контроллингом, аудитом, инвестициями, кредитным контролем.

Финансовый менеджмент — перспективная сфера. Согласно исследованию сервиса «Зарплата.ру», с 2022 по 2023 год спрос на финансовых менеджеров увеличился на 43%. По данным того же исследования, зарплаты финансовых менеджеров выросли за год на 15%.

Чем финансовый менеджер отличается от финансиста, финансового директора и главного бухгалтера

Чтобы понять, что это за профессия — финансовый менеджер, можно сравнить её со смежными профессиями: финансиста, финансового директора и главного бухгалтера

Финансист — широкое понятие. Финансистами называют специалистов разных профессий, которые работают с финансами. Например, экономистов, финансовых аналитиков, финансовых консультантов и так далее. Подробнее об этом можно прочитать в статье о финансистах.

Финансовый менеджер — тоже финансист, но финансист — не всегда финансовый менеджер.

Финансовый директор — одна из высших административных должностей. Финансовый директор руководит всеми финансовыми подразделениями и принимает стратегические решения в области финансов.

Финансовый директор и финансовый менеджер должны обладать схожими навыками. Например, и тот, и другой должны уметь анализировать данные. Но, в отличие от финансового директора, финансовый менеджер большую часть дня работает с таблицами, отчётами, прогнозами. Он не руководит людьми и компанией, а анализирует всё, что происходит в ней, и даёт советы руководителям.

Главный бухгалтер — руководитель, который отвечает за бухгалтерский учёт и все бухгалтерские операции компании. Финансовый менеджер не ведёт бухгалтерский учёт и не отвечает за него, но должен в нём разбираться, потому что использует бухгалтерские отчёты.

Чем занимается финансовый менеджер

В большинстве случаев задачи, которые решает финансовый менеджер, относятся к одной из семи областей: управленческому учёту, оценке бизнеса, финансовому анализу, составлению бюджета и финансовых моделей, цифровизации процессов и созданию презентаций.

Управленческий учёт. Управленческий учёт — система работы с информацией, которая нужна для принятия управленческих решений. Например, в компании могут собирать, хранить и обрабатывать данные о продажах. Финансовый менеджер создаёт и развивает такую систему.

Кроме того, финансовый менеджер работает с отчётами, которые входят в управленческую отчётность. Например, анализирует отчёты о движении денежных средств, о прибылях и убытках. Данные из них помогают оценить состояние бизнеса.

Оценка бизнеса и инвестиционных проектов. Финансовый менеджер анализирует внешние и внутренние факторы, которые влияют на финансы компании.

Допустим, финансовый менеджер видит, что инфляция растёт. Значит, товары будут дорожать, а спрос на них — падать. Задача специалиста — найти ресурсы, которые помогут компании пережить трудные времена, или найти способ сделать производство дешевле, чтобы сохранить цены на товары на прежнем уровне.

Финансовый анализ. Специалист оценивает финансовые показатели компании. Например, валовую прибыль, рентабельность продаж по чистой прибыли, ликвидность, оборачиваемость активов и другие. Это нужно, чтобы понять, что происходит с прибылью компании и как можно её повысить.

Бюджетирование. Финансовый менеджер оценивает затраты компании в прошлые периоды, анализирует планы бизнеса и на основе этих данных прогнозирует бюджет.

Составление финансовой модели. Финансовая модель — таблица, в которой объединяют доходы, расходы, прибыль компании и показывают связи между ними. С её помощью финансовый менеджер может прогнозировать выручку, рентабельность, срок окупаемости бизнеса, проекта или направления деятельности компании.

Цифровизация процессов и внедрение современных инструментов управления. Финансовый менеджер ищет инструменты, которые упростят работу. Например, он может отвечать за внедрение учётных систем, автоматизацию документооборота, системы казначейства, финансовой аналитики.

Создание презентаций. Презентации используют, чтобы презентовать результаты своей работы: представить отчёты руководству, рассказать о гипотезах и выводах.

Однако в зависимости от размера компании и её отрасли задачи финансовых менеджеров различаются. Менеджер может выполнять как все перечисленные функции, так и только одну.

Какие качества и навыки нужны финансовому менеджеру

Финансовый менеджмент — отрасль для тех, кто любит работать с цифрами. В эту отрасль нельзя войти без хард-скиллов.

Какие хард-скиллы нужны? По данным ZnanTrend, работодатели чаще всего ожидают, что специалисты разбираются в финансовом анализе, управленческой отчётности, финансовой отчётности, бюджетировании и финансовом контроле. То есть умеют:

• составлять бюджет;
• делать финансовые модели;
• составлять и читать отчёты;
• рассчитывать финансовые показатели, такие как валовая прибыль;
• контролировать финансы — например, проверять условия договоров и контролировать дебиторскую задолженность;
• анализировать положение дел в компании и делать выводы — что нужно изменить, чтобы тратить меньше или зарабатывать больше.

Ещё специалист должен владеть специальными программами. В вакансиях часто упоминают Excel, «Google Таблицы» и программы «1С» — «1С:Предприятие», «1С:Бухгалтерию», «1С:Финансы». Чтобы создавать презентации, нужно уметь на базовом уровне работать в Microsoft PowerPoint, а чтобы собирать данные и визуализировать отчёты — в Microsoft Power BI.

А вот софт-скиллы, которые нужны для работы с финансами:

• Аналитические навыки. Финансовый менеджер работает с большими объёмами информации и должен находить взаимосвязи между финансовыми показателями. Поэтому аналитические навыки для него обязательны.
• Навыки системного и критического мышления. Финансовый менеджер должен понимать, что компании нужно прямо сейчас, а что подождёт, какие инструменты приносят пользу, а от каких можно отказаться.
• Коммуникабельность. Специалист должен уметь презентовать отчёты, защищать бюджет, объяснять необходимость изменений.

Какую зарплату получают финансовые менеджеры

В отрасли финансов большие зарплаты — это подтверждает исследование РИА «Рейтинг». Специалисты могут зарабатывать 200, 300 тысяч рублей в месяц и даже больше. Мы рассмотрим зарплаты новичков и опытных специалистов.

В вакансиях на HeadHunter для финансовых менеджеров без опыта предлагают зарплату от 40 тысяч рублей. Специалисты с минимальным опытом — например, пришедшие в финансовый менеджмент из смежных отраслей — могут зарабатывать 50–80 тысяч рублей.

Финансовый менеджер с опытом работы 1–3 года может претендовать на зарплату от 100 тысяч рублей. Вот пример набора задач, которые должен выполнять специалист с такой зарплатой.

Финансовый менеджер с опытом 3–6 лет может получать от 200 тысяч рублей и больше. В его обязанности, помимо прочего, может входить привлечение капитала — например, работа с инвесторами и банками.

Финансовый менеджер может стать финансовым директором и получать ещё больше. Например, в Москве зарплата финансовых директоров в среднем — 300 тысяч рублей. Можно встретить вакансии с зарплатой от 500 тысяч рублей.

Как стать финансовым менеджером

В финансовый менеджмент нельзя прийти с нуля — с помощью стажировки. Чтобы работать в этой отрасли, нужно многое изучить. Сделать это можно в вузе или на курсах.

Подходящая образовательная программа — бакалавриат по направлению «Финансовый менеджмент». Обучение длится четыре года. В программу обучения входят разные дисциплины: менеджмент, макро- и микроэкономика, финансовый учёт, управленческий учёт. Обучение в вузе стоит в среднем 100–300 тысяч рублей в год.

Курсы подойдут людям без экономического образования — если программа обучения качественная, она позволит освоить профессию с нуля. Также курсы подойдут тем, у кого уже есть экономическое образование, — например, выпускникам финансовых факультетов, финансистам и главным бухгалтерам. У них уже есть нужные финансовому менеджеру знания — а на курсе можно научиться применять их на практике.

Учат ли на финансового менеджера в Skillbox? Да, в Skillbox есть большая программа «Финансовый менеджер». На ней учат всему, что необходимо для работы в сфере:

• составлять и анализировать управленческую отчётность;
• проводить финансовый анализ;
• составлять финансовые модели;
• оценивать бизнес и инвестиционные проекты;
• планировать и составлять бюджет;
• делать финансовые презентации.

На курсе преподают практики с опытом работы более 10 лет, руководители и финансовые консультанты. Они рассказывают о работе с позиции своей экспертности и помогают развить необходимые навыки. После каждого модуля есть практические задачи, а в конце — итоговые проекты, которые можно будет показать в резюме.

На курсе помогают найти работу — специалисты Центра карьеры Skillbox проведут карьерные консультации, помогут оформить резюме и подготовиться к собеседованию. А ещё предложат партнёрские вакансии — кандидатов, которые учились на курсах Skillbox, партнёры рассматривают в первую очередь.

Главное о финансовом менеджере в 4 пунктах

• Финансовый менеджер — это специалист, который работает с финансами компании. Он занимается управленческим учётом, анализирует данные и даёт рекомендации, что и как изменить, чтобы улучшить показатели. Это востребованная профессия: спрос на неё за последний год вырос на 43%.
• В начале карьеры финансовый менеджер может зарабатывать 40–80 тысяч рублей в месяц, а уже через год — 100 тысяч рублей в месяц и даже больше.
• Финансовый менеджмент — отрасль для тех, кто любит работать с цифрами и не боится рутины. Важно иметь хард-скиллы — например, уметь составлять бюджеты и финансовые модели, работать в программах вроде Excel и «1C» и читать отчёты.
• Прийти в финансовый менеджмент с нуля не получится — сначала нужно получить много знаний и навыков. Сделать это можно в вузе или на курсах.

Как узнать больше об экономике и финансах бизнеса

• Если вы только начали разбираться в теме, прочитайте статью о финансовом менеджменте. Рассказали, какие методы и инструменты используют для управления финансами и как вообще устроена эта функция в компаниях.
• В Skillbox Media много статей о разных направлениях работы финансового менеджера. Прочитайте материалы про управленческий учёт, финансовые модели, бюджетирование, финансовый анализ.
• Также в Skillbox Media есть материалы об экономике бизнеса. Прочитайте статью про юнит-экономику — это метод оценки показателей одного юнита: товара, услуги, клиента. И статью о ценообразовании: в ней рассказали, как назначить цену на товар, которая будет выгодна компании и привлекательна для покупателя.
• Если хотите работать с финансами, обратите внимание на курс Skillbox «Профессия Финансовый менеджер». На нём дают нужные теоретические знания — например, по экономической теории — и помогают на практике освоить навыки, необходимые для работы в сфере финансов.
• Также в Skillbox есть другие курсы, связанные с финансами, — «Финансовый аналитик», «Профессия Инвестиционный аналитик», «Финансовое моделирование». Они подойдут тем, кто хочет начать работать в отрасли по определённой специализации или получить недостающие навыки.